Esse mês foi tão rápido que não tive tempo de aportar na minha carteira pública, quando dei por mim o mês tinha acabado e havia feito apenas aporte na minha carteira privada na área de membros.
Como não comprei ação da carteira pública o post fica bem resumido, sem nenhuma análise especifica sobre o balanço da empresa que adquiri. Lembrando que os membros da nossa carteira privada tem uma análise detalhada dos últimos resultados das 4 empresas que aportamos.
Quanto aumentará nossos dividendos
Essas compras colocam cerca de $54,46 a mais de dividendos por ano na minha carteira, isso dá convertido para o dólar de hoje R$272,79.
Cerca de +R$22,73 por mês em receita de dividendos para somar na minha bola de neve.
TOP PICKS
Temos um serviço no blog para ajudar os investidores a investir na bolsa americana, mostrando como selecionar os ativos para montar uma carteira vencedora na bolsa de valores.
Temos diversas carteiras, entre elas as Top Picks a carteira com as melhores ações da bolsa, ações que já retornaram +700% nos últimos 10 anos, confira aqui.
Essa compra de ativos Top Picks adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $54,46 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$272,79
Publiquei as minhas compras detalhadas num post na área dos assinantes. Temos lá a posição completa da carteira e uma análise dos resultados dos ativos comprados!
WSM estava bem desacreditada do mercado, teve uma queda grande nos lucros e mesmo assim a cotação disparou, entenda o porque disso nos comentários abaixo. A empresa Não foi a única a pagar dividendos e tivemos outros medalhões entregando $ e aumentando nossa bola de neve.
Nossos dividendos
Ano passado recebemos R$ 3.265,97 Ago/22. Isso representa um aumento de 28% em nossos dividendos.
Estamos felizes desse resultado que corrobora com a confirmação da nossa estratégia de investimento tem sido um sucesso.
WILLIAMS SONOMA INC – WSM
Adicionamos a WSM na nossa carteira no em maio desse ano. Dê lá para cá foram 2 aportes na empresa, minha taxa de retorno com a WSM está muito boa, com um IRR anualizado de 83% é um dos melhores ativos na minha carteira esse ano.
Isso porque consegui mais uma vez fazer uma boa leitura do mercado e comprar uma ação que todos acreditavam que iria enfrentar dificuldades e na verdade conseguiu números acima da expectativa do mercado.
O mercado esperava um LPA (Lucro por ação) de $2,71 a WSM entregou $3,12 bem acima das melhores previsões de Wall Str.
Apesar do mercado ter se animado com a empresa, não quer dizer que seu negócio está um mar azul, pelo contrário, esse 2T representou uma queda de -19% no LPA.
Quando coloquei a WSM na carteira, disse que seu nicho de clientes era o mais afetado pela alta inflação e também pela crise da recessão.Falei no começo do ano sobre Recessão EUA e as ações em 2023 que essa recessão iria atingir os clientes da WSM.
Então porque está comprando eles VDD? Porque é uma aposta que eles vão sofrer menos nisso tudo e tem dado certo.
Hoje WSM tem um yield de 2,5% e um crescimento de dividendos de 16 anos com +15% nos últimos 5 anos, seu Payout é de 22% o que deixa confortável para subir os dividendos por mais alguns anos, mesmo com esse resultado ruim.
O mercado espera que 2024 e 2025 sejam anos perdidos, a coisa começa a melhorar talvez em 2026, então vamos com calma que teremos outras oportunidades para aportar na WSM.
Dividendos recebidos
Ativo
Cód
Valor
REALTY INCOME CORP
O
104,57
STAG INDUSTRIAL INC
STAG
57,70
EPR PROPERTIES
EPR
91,40
GLADSTONE COMMERCIAL CORPORATION
GOOD
66,91
NORFOLK SOUTHERN CORP
NSC
29,83
PROCTER & GAMBLE CO
PG
43,97
PAYCHEX INC.
PAYX
42,36
UNILEVER PLC
UL
29,90
UNITED PARCEL SERVICE
UPS
42,69
WILLIAMS-SONOMA INC
WSM
16,83
Total
R$ 4.018,77
US$ 833,77
Dividendos recebidos na Top Picks – XD
Ativo
Cód
Valor
TOP PICKS – REIT
XDR
266,11
TOP PICKS – STOCK
XDS
80,83
Total
R$ 1.665,31
US$ 346,94
Total Geral: R$ 4.191,84
Dólar utilizado para conversão: R$ 4,80 (veja aqui)
Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja, considerando o imposto de renda.
Você já imaginou ter acesso ao meu portfólio de ações completo - o mesmo portfólio que gera uma receita passiva de dividendos confiável e em constante crescimento, capaz de financiar sua própria liberdade financeira? E se você recebesse alertas sempre que eu fizer uma nova compra ou venda de ações? Agora você pode ter acesso EXCLUSIVO a tudo isso!
Pensa numa empresa que tinha tudo para estar entre as maiores do mundo, mas tomou algumas decisões erradas que cobraram o seu preço.
Estamos falando da Disney – DIS, empresa que tive na carteira de 2015 à 2020. Onde seu negócio estava indo muito bem, até que resolveram tomar duas decisões que fizeram que a empresa tivesse um lucro por ação de $6,68 para cair em $1,23 agora anualizado.
Os dividendos foram cortados em 2020 e suspensos definitivamente em 2021, a empresa está numa situação complicadíssima.
Comentamos esse último balanço:
Isso vem da nossa série sobre balanço comentado no Twitter, igual essa última enquete onde questionamos sobre qual empresa deveríamos falar em outubro?
Um dos piores meses a nível de taxa de poupança, sabia que iria sangrar as contas a aquisição da fabrica com a rede de franquias, mas não imaginei que seria a tal ponto. Nesse início de operação, foram quase 400 mil investidos, sendo 200k de cada um dos sócios.
Muito disso foi para repor o caixa da operação e ajustar alguns pequenos investimentos para o negócio começar a crescer, muito mais gasto virá por aí, então é apertar os cintos e tentar controlar as despesas pessoais para não sangrar muito a taxa de poupança.
Eu percebi desde o ano passado que um dólar ganhado fazendo algo que adoro e um dólar ganhado fazendo algo que eu não gosto não são a mesma coisa.
Isso é só uma fração da história, se quiser conhecer o resto acesse a nossa página de Orçamentos, onde mantenho um histórico com toda nossa trajetória rumo a IF – Independência Financeira.
Receitas
Companys: é a receita proveniente das empresas de capital fechado. Nessas empresas listadas dentro do Company, algumas sou sócio outras sou único dono.
Outras receitas: são receitas diversas que não se enquadram em lucro de empresas, pequenos projetos independentes.
Aluguéis: São os imóveis físico fora da bolsa de valores.
Dividendos: são as receitas recebidas na bolsa de valores das empresas de capital aberto.
Poupança: são receitas de juros sobre valores colocados na poupança.
Comparar com o mês passado em julho, tivemos até que uma receita em linha, com um leve aumento de +4k. Já com relação ao ano passado, nosso resultado foi de +13k ou +14% sob Agosto de 2022.
Essa taxa de poupança negativa é motivada pelos investimentos na fabrica, nossa estimativa é que por ser um negócio sazonal e de verão, devemos começar a ver uma redução de aportes no negócio em outubro.
Net Worth, grosso modo, nada mais é do quanto você tem em capital ao longo do tempo considera-se saldos de conta, investimentos e dívidas. No meu caso não possuo dívida alguma, nem de carro, nem de casa, estou absolutamente líquido.
Mês passado terminamos com 1.791k esse mês fechamos nosso patrimônio em 1.672k, tivemos resultado de -119 mil Reais no patrimônio esse mês.
Um resumo desse mês e como aumentamos ou baixamos nosso patrimônio investido, em R$ a cada semana:
1ª semana: -21k
2ª semana: -16k
3ª semana: -51k
4ª semana: +12k
5ª semana: +23k
Alguns dias aí na 1ª e 5ª pegam do mês anterior e seguinte.
Despesas – Resumo
Nas despesas pessoais tudo ocorreu conforme o esperado, como no mês anterior, esse foi marcado por altos gastos nos não recorrentes, vamos destacar abaixo algumas despesas que tiveram redução.
Gastos com a pensão que reduziram em 1k, muito por conta das despesas de viagens para Alemanha, que finalizaram esse mês passado.
Alimentação foi de 4,8k para 3,4k demos uma segurada no pedido de lanches à noite e também no mercado, isso tudo para tentar conter os fortes gastos com a fabrica.
A Evelyn teve um pouco a mais de gastos, muito devido a exames médicos, então foi meio que algo que não tínhamos como fugir.
Não recorrentes
Nessa parte foi 102k dos 123k só na fabrica, muito em investimentos.
Teve aqui também cerca de 8,6k de despesas em móveis e eletrônicos, pois acabei comprando um iPhone novo, estou preparando o meu iPhone X antigo para passar para a Laura (minha filha) então vou mandar trocar a bateria e depois levar para ela na próxima vez que a visitar na Alemanha.
Na parte do carro, tava gastando cerca de 13k em pagamento de duas parcelas do Mercedes, nesse mês efetuei só um pagamento então bateu aí uns 8k.
A coisa foi tão feia que nem cheguei a gastar com bobeira esse mês :()
Conclusão
Se retirar todos os gastos com a empresa, consigo uma taxa de poupança de 49% próximo aos 50% de meta.
Lembrando que esses gastos nas empresas, se bem feito podem retornar mais patrimônio e assim aumentar minha taxa de poupança futura. É tudo uma matemática de sacrificar o hoje para desfrutar no futuro.
Agora tem que ser bem executado né, então será um desafio, não só para mim como também para os demais que estão comigo nessa empreitada, falo do Mestre e do Kim Joao-Un que embarcaram nessa comigo.
Liquidação total na carteira, tive que vender quase toda a minha posição de Trader de Valor para cobrir gastos na fábrica.
Esse mês de agosto foi liquidado:
Colgate
DocuSign
Twilio
Autodesk
O’Reily
Shopee
Unity
Dessas empresas só a Colgate que foi parte de uma re-estruturação da carteira pública, as demais não tinha intenção de vender por agora.
Colgate era uma ação que não saiu do lugar, a empresa tinha me retornado apenas 15% sendo míseros 1,6% anualizado, bem longe de alguns ativos com mesmo perfil e que tavam me entregando +35% ou mesmo já quase se pagando como é o caso da PG que estou com 99,91% de retorno.
A empresa está com um histórico fraco de crescimento nos lucros, veja que temos vários trimestres com retração nos lucros. Não estou querendo aqui falar que a CL é uma empresa ruim, talvez para quem deseja um negócio de risco reduzido e pouco retorno, a CL pode ser interessante.
O ponto é que a PG que vejo como sua principal concorrente, tem feito produtos melhores e mais atraentes para o publico. A estratégia da Colgate tem sido classes mais baixas e isso pode não ser lucrativo, traz volume de vendas, mas baixas margens.
Pode-se observar que a empresa tem crescido o seu Payout ao longo dos últimos anos, isso torna-se preocupante, principalmente quando a Colgate não tem demostrado muito ímpeto no lançamento de novos produtos.
Devido a esse baixo retorno e uma perspectiva pobre de crescimento, retiro-me da Colgate que foi uma das empresas que estavam comigo desde o início deste blog na bolsa americana lá em 2014.
Sobre as demais ações, todas são do meu Trader de Valor – Porsche, o sonho vai ficar para uma outra etapa. Tive que liquidar boa parte da minha posição dessa carteira, vou ter que concentrar as receitas para cobrir os gastos da fábrica.
Sobre esses ativos, tinha alguns que já estavam no radar para venda, outros ainda estavam com boas perspectivas de recuperação, vamos fazer o seguinte, cola nesse vídeo abaixo que vou fazer um resumo sobre a Colgate e também sobre esses ativos.
