Traders work on the floor of the New York Stock Exchange (NYSE) shortly after the opening bell in New York, U.S., January 5, 2017. REUTERS/Lucas Jackson
Começamos o ano sinalizando uma melhora em janeiro, porém em fevereiro o mercado voltou a cair. Esse ano de 2023 ainda será bem complicado, já que temos uma perspectiva de continuação no crescimento da taxa de juros americana.
IRR – Top Picks Stocks – $
Mês
IRR US$
IRR R$
S&P500
JANEIRO
17,3
13,7
6,18
FEVEREIRO
15,3
12,8
-2,61
MARÇO
ABRIL
MAIO
JUNHO
JULHO
AGOSTO
SETEMBRO
OUTUBRO
NOVEMBRO
DEZEMBRO
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Rentabilidade da Top Picks – Stocks
Os dados aqui apresentados são desde janeiro de 2020, quando começamos a fazer nosso acompanhamento de rentabilidade.
Todos os meses o investidor aporta mil dólares em cada ação da carteira.
Os dividendos dessas ações são reinvestidos na carteira.
O método utilizado foi a IRR, Internal Rate Return ou TIR, taxa interna de retorno. É o mesmo indicador que o Banktivity utiliza para realizar análise dos investimentos.
Para saber mais sobre a IRR consulte esse link da Wikipedia. No caso coloquei o IRR ANUALIZADO dos meses.
Uma carteira com esse histórico de taxas de retorno anual é extremamente raro no mercado. Isso só certifica nossa estratégia de longo prazo para seleção de ativos visando Viver de Dividendos.
Só para ter uma ideia, minha carteira pública de Stocks aqui do blog tem uma IRR anualizada de 11,6% isso mostra o quão bom são os retornos da carteira Top Picks.
A TIR (IRR) é a melhor maneira de se medir um retorno mensal. A TIR é uma taxa para igualar o valor de um investimento (valor presente) com seus respectivos retornos futuros ou saldos de caixa gerados em cada período.
Vamos explicar o que são os dividendos na bolsa de valores, vamos falar sobre como eles funcionam e alguns detalhes importantes.
Nosso projeto de “Primeiros passos para Viver de Dividendos“, onde vamos narrar a trajetória inicial para quem deseja construir uma carteira de ações e viver da renda passiva desses ativos.
Nessa série, vamos destacar alguma dúvidas essenciais para quem está começando na bolsa, aqueles que acabaram de chegar. Vamos responder essas perguntas na ordem:
O que preciso para começar a operar no mercado de ações?
O que é uma corretora e para que serve?
Quanto preciso para começar a investir?
Quais os custos para investir?
Diversificação o que é e qual a quantidade ideal de ações que tenho que ter?
Quanto tempo preciso deixar minhas ações na bolsa?
Posso vender essas ações a hora que eu quiser? É fácil alguém comprar?
Preciso pagar algum imposto e quais as declarações preciso fazer?
O que é análise fundamentalista?
Estamos respondendo essas dúvidas um pouco de cada vez aqui no blog. Se tiver novas perguntas e quiser saber as respostas, mande no meu Twitter por mensagem.
O que são os dividendos
Dividendos são a parte do lucro que uma empresa distribui aos seus acionistas.
Esses dividendos são como um pedaço do bolo, imagina que a empresa tem um bolo grande para dividir entre todos os acionistas, esse bolo é o lucro. Ela faz milhares de micro pedaços, esses pedacinhos do bolo são os dividendos.
Vídeo explicativo
Nesse vídeo abordamos todo o conteúdo do post, serve como complemento do que foi abordado aqui:
Frequência na distribuição dos dividendos
De modo geral no mercado americano, as empresas pagam os dividendos a cada trimestre, ou seja teremos 4 depósitos de dividendos na nossa conta.
Temos alguns REITs, que fazem pagamento mensal dos dividendos, um caso clássico é o Realty Income – O que tenho na minha carteira pública do blog.
Tem algumas empresas que fazem pagamento anual de dividendos.
Nas pagadoras de dividendos temos três categorias:
Empresas que pagam dividendos regulares
Empresas que pagam dividendos crescentes
Empresas que pagam dividendos esporádicos
Onde são depositados os dividendos
Esses dividendos quando distribuídos pela empresa são depositados na conta da corretora.
A empresa tem uma lista dos acionistas e em qual corretora eles detêm essas ações, o dinheiro é passado para uma empresa que fica responsável por levar a grana até sua conta.
A partir daí, você pode solicitar o saque desse dividendo, ou re-investir comprando mais ações, isso é até o ideal.
Ex-Dividend
Ex-Dividend é a data que você precisa segurar a ação para receber os dividendos.
Aqui nós temos:
Declaration date: é a data de declaração dos dividendos.
Ex-Dividend date: Este é o dia após o qual os pagamentos de dividendos não serão mais pagos aos investidores que compram uma ação. Só recebem os dividendos os acionistas que tiverem a ação 1 dia útil antes dessa data.
Record date: é a data limite estabelecida pela empresa para determinar quem irá receber os dividendos. Ela geralmente ocorre em conjunto com a Ex-Dividend e vem 1 dia útil depois.
Payment date: é a data de pagamento, o dia em que o dividendo irá cair na sua conta da corretora.
Dividendo por ação – DPS ou DPA
Um dos indicadores que vemos na internet é o Dividendo por Ação, em inglês chama-se Dividend per share abreviado em DPS ou DPA em português.
Ele vai medir o quanto você receberá de dividendos por cada ação que tem da empresa. Geralmente quando vemos nos sites com dados fundamentalistas das empresas eles mostram o DPS.
Daí basta pegar esse DPS e multiplicar pela quantidade de ações que você tenha. Vamos a um exemplo, onde você tem 24 ações da Coca-Cola e a coca cola vai distribuir $1,76 por ação em dividendo.
DIVIDENDO RECEBIDO = 24 X $1,76 = $42,24
Você irá receber $42,24 de dividendos da Coca-Cola no ano. Isso convertido para o dólar de hoje $5,2 daria R$ 219,47 em dividendos no ano de Coca-Cola.
Dividend yield – DY
Outro indicador muito utilizado em Dividendos é o Dividend Yield. É o dividendo da ação dividido pelo preço da ação.
É uma métrica para medir o quanto vale esse dividendo hoje. Não é a melhor métrica para se utilizar, mas para quem está começando e quiser saber de forma bem rudimentar se o DY está interessante.
Você pega a formula aplicada na Coca-Cola
DY = DIVIDENDO POR AÇÃO / PREÇO DA AÇÃO NA BOLSA DY = 1,76 / 59,44 DY = 2,95%
Takeaway
Conseguimos aqui apresentar os que são os dividendos, bem como até aprofundar em dois fundamentos importante para sua evolução como investidor.
Tome cuidado com o Dividend Yield, pois se usado da forma errada pode leva-lo a conclusões precipitadas.
Temos outros indicadores para analisar numa empresa de Dividendos, então caso queira ir para um tema mais intermediário, recomendamos esses três artigos:
Caso ainda não esteja preparado, segura as pontas, guarda esses dois links para ler depois, e continue conosco nessa saga para se tornar um investidor de dividendos.
Agora iremos no próximo vídeo entrar em efeitos práticos de o que precisa-se para operar no mercado de ações americano.
Acabamos de publicar o nosso balanço comentado do 4T22 sobre as nossas ações da carteira Top Picks de Stock.
Está na nossa área de post privada para membros.
Caso ainda não seja um membro do Ex-Dividend, veja aqui como se tornar.
Temos duas carteiras principais a Top Picks Stocks e REIT, nessas duas carteiras estão os ativos de longo prazo para aposentaria que tenho investido.
O que vocês vêem aqui no blog são os ativos de maiores riscos, lá na nossa área de membros estão os melhores ativos.
Consultem aqui o balanço atual. Temos lá o artigo escrito e um vídeo exclusivo de +40 minutos com comentários sobre os resultados. Semana que vem deve sair o vídeo sobre o balanço comentado da carteira de REIT.
Aproveitei e comprei três ativos que apresentaram problemas a curto prazo, mas que tem boas perspectivas no longo prazo. Comprei bastante ativo esse mês e dentre eles alguns foram novos na carteira.
O crescimento de receita nesse 4T foi um pouco menor que no 3T, nesse trimestre tivemos um aumento de 5% chegando a uma receita de $1,21 bilhões. Os lucros que subiram forte, com crescimento de +13% de $1,66 para $1,92.
Temos uma estimativa de $5,21 bilhões em receita para esse ano, isso nos colocaria com um crescimento de +4%. CME tem uma média de crescimento de 6,5% nos 5 anos enquanto que o setor está com 4,37% eles estão performando bem comparado aos seus pares.
Enquanto isso o mercado segue batendo neles, que tiveram uma queda de -20% abrindo oportunidades para aumentar posição na empresa.
CME estava um pouco cara mesmo antes, estava aguardando um pouco para aumentar posição nela, aproveitei esse momento e comprei ela mês passado e esse. CME hoje torna-se minha maior posição pública de Stock.
Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $35,2 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$183.41
Medical Properties Trust Inc – MPW
Temos um novo REIT na minha carteira pública, esse MPW é um fundo estritamente de hospitais. A diferença deles para os demais fundos de saúde, que MPW opera hospitais no mundo todo.
Ele é o maior REIT de hospitais, com 431 imóveis, sendo 60% presentes nos Estados Unidos, ele tem imóveis operando na Alemanha, Espanha, Reino Unido, Suíça, Australia, entre outros.
É um fundo de saúde que passa por um mau momento, ele está com problemas em um dos seus inquilinos. O problema é que esse inquilino é seu maior inquilino. Steward é um administrador de hospitais, o fundo tinha 26% da receita nas mãos dele.
No entanto fizeram um acordo com a CommonSpirit para administrar toda as unidades de Utah. Isso irá reduzir a exposição de 26% para 19,8% no inquilino problemático.
Abrirá boas oportunidades para o MPW, pois CommonSpirit é um inquilino bem melhor, está na bolsa e tem rating de crédito legal.
Isso irá liberar dinheiro para o Steward pagar a dívida que tinha com o MPW, dívida essa que foi prorrogada nesse 1T e por isso o fundo acabou despencando.
Nem iria comprar MPW pois recentemente tinha colocado o UHT na carteira de stocks. Ocorre que abriu uma baita oportunidade para aquisição do MPW e vou aproveitá-la. É um caso parecido com o CME acima.
O mercado espera um corte de dividendos, acredito que possa até existir, mas pelo preço atual vale o risco. O famoso comprar vacância. Hoje os dividendos consomem 85% do AFFO do fundo, ele tem um margem boa para manter esses dividendos, justamente para esses momentos de crises.
Além disso a entrada de um novo inquilino para o grupo, pode abrir boas oportunidades a longo prazo para a administração, se souberem trabalhar bem nisso podem diminuir a exposição no Steward a longo prazo com crescimento maior em outros inquilinos.
Veja que dos próximos projetos para entrar na rua só um pertence ao Steward e esse vai sair só em 2026 até lá talvez as coisas estejam mais ajustadas com o inquilino.
Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $92,8 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$483.53
Fiz essa análise do MPW abaixo, vale a assistir para quem deseja se aprofundar mais sobre o fundo:
Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $116,4 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$606.49
STAG INDUSTRIAL INC – STAG
Falamos sobre STAG no post passado, confira aqui uma análise curta de seus últimos números.
Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $22,05 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$114.89
TOP PICKS – STOCK
Temos um serviço no blog para ajudar os investidores a investir na bolsa americana, mostrando como selecionar os ativos para montar uma carteira vencedora na bolsa de valores.
Temos diversas carteiras, entre elas as Top Picks, são ativos “monstro”, ações que já retornaram +700% nos últimos 10 anos, confira aqui.
Essa compra de ativos Top Picks adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $115,16 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$600.03
Publiquei as minhas compras detalhadas num post na área dos assinantes. Temos lá a posição completa da carteira e uma análise dos resultados dos ativos comprados!
Fizemos uma análise fundamentalista da Unity – U a maior Engine de jogos do mercado. Desde seu topo histórico a empresa já caiu quase -85% saindo de uma cotação de quase $200 para $30 atuais.
Essa queda é justificada?
Como a Unity consegue fazer dinheiro?
Será que são uma ação boa para investimento de trade de valor?
Essas e outras perguntas serão respondidas nesse vídeo abaixo.
