Análise fundamentalista é um termo que todo investidor quando está iniciando na bolsa, com mais ou menos tempo irá se deparar. Então vamos entender o que é essa tal de Análise Fundamentalista e como utilizar ela nos investimentos.
A análise fundamentalista é uma abordagem de avaliação de investimentos que se baseia na análise de dados financeiros e econômicos de uma empresa para determinar seu valor intrínseco. Ao contrário da análise técnica, que se concentra nos movimentos de preços passados e padrões gráficos, a análise fundamentalista examina fatores como receitas, despesas, lucros, dívidas, e outros indicadores financeiros.
Olhando para a bolsa de valores a análise fundamentalista de uma empresa não deve se ater apenas aos números em si, mas sim também ao case de negócio da empresa, quando falamos “case de negócio” é o que a empresa faz para ganhar dinheiro a grosso modo.
Para construir uma carteira de ações visando a aposentadoria, é comum que investidores utilizem a análise fundamentalista para identificar empresas com sólidos fundamentos, como aquelas com histórico consistente de lucros, baixo endividamento e perspectivas de crescimento a longo prazo.
Cuidado para não confundir fundamentalista x técnica
A análise fundamentalista e a análise técnica são duas abordagens distintas para avaliar e tomar decisões de investimento, cada uma com suas próprias metodologias.
Enquanto uma tem um enfoque nos fundamentos da empresas, nos seus números a outra técnica busca mais o movimento dos preços e pouco importa se a empresa está lucrativa, vai crescer ou não.
Horizonte de investimento é outro fator, enquanto que na análise fundamentalista os investidores geralmente ancoram-se numa perspectiva de longo prazo, já na técnica busca algo de curto ou mesmo curtíssimo prazo.
Cuidado para não misturar as duas
O problema é quando o investidor resolver operar como um investidor de análise fundamentalista, mas na verdade está fazendo toda análise como técnica, ou vice-versa.
Então isso é muito comum no mercado de ações, trocarem as metodologias. Acaba gerando muito problemas para investidores, pois utilizando ferramentas para propósitos totalmente diferentes.
Confira nosso vídeo sobre o assunto
Takeaway
A análise fundamentalista é uma ferramenta essencial para investidores na bolsa de valores, proporcionando uma visão aprofundada dos fundamentos financeiros e econômicos das empresas. É uma abordagem que vai além dos números, incorporando o entendimento do “case de negócio” da empresa.
No entanto, é crucial distinguir entre análise fundamentalista e análise técnica.
Nessa série, vamos destacar alguma dúvidas essenciais para quem está começando na bolsa, aqueles que acabaram de chegar. Vamos responder essas perguntas na ordem:
- Como ganhar dinheiro com ações na bolsa
- O que é uma ação e REIT?
- O que são dividendos?
- O que preciso para começar a operar no mercado de ações?
- O que é uma corretora e para que serve?
- Quanto $ você precisa para começar a investir?
- Quais os custos para investir?
- Diversificação o que é e qual a quantidade ideal de ações que tenho que ter?
- Quanto tempo preciso deixar minhas ações na bolsa?
- Preciso pagar algum imposto e quais as declarações preciso fazer?
- O que é análise fundamentalista?
