Farmland FPI – Dividendos Abr 2019

Farmland FPI – Dividendos Abr 2019

Viver de Dividendos

Vamos falar nesse artigo do maior REIT de fazendas da bolsa americana, o Farmland FPI. O fundo vem enfrentando desafios tremendo desde a aquisição do AFCO. Entenda como eles estão tentando reverter esse quadro.

Recorde absoluto na geração de dividendos esse mês. Minha carteira cresceu os dividendos em +86%. Ano passado em abril havia recebido 1,9k e esse ano cheguei na marca dos 3,7k. Esse crescimento é fruto de dois fatores: crescimento de dividendos e política constante de aportes.

Combinar essas duas ferramentas geradoras de renda é o segredo para obter um crescimento dessa forma. Imagina se você está na IF e de um ano para o outro sua qualidade de vida pode quase dobrar. Essa bola de neve é maravilhosa.

Se você ainda não tem uma geração de renda dessa forma, então você precisa de repensar sua estratégia com urgência.

Temos muito material aqui no blog. Fornecido de forma gratuita e também conteúdo exclusivo para aqueles que desejam crescer como investidores e buscar uma de renda a longo prazo.

Histórico de dividendos do VdD

Enquanto você fica aí preocupado, tentando fazer milhares de cálculos e arrumando fórmulas malucas para buscar sua Independência Financeira. Nós estamos sentados em cima de uma pilha de ações de crescimento de dividendos, que fazem um verdadeiro efeito bola de neve todos anos.

Relatório Carteira de FII

Alguns leitores tem ativos no Brasil e investem em FII. Pensando nisso resolvemos abrir uma parceria com o Rodrigo. Ele é um analista e produz um excelente material ligado exclusivamente ao mercado de Fundos Imobiliários Brasileiro.

No relatório o assinante acompanhará todas as informações necessárias para ajudar-lhe na escolha dos melhores Fundos Imobiliários.

Compilamos informações de mais de 80 Fundos em um único relatório, de forma objetiva, concisa e crítica, todos os fatos relevantes, relatórios mensais, informações financeiras, alterações de rendimentos, notícias relevantes, perspectivas de rendimentos futuros, entre outros dados que sejam necessários.

Além disso, muitos dados são fornecidos aos assinantes para possibilitar escolher melhor seus fundos imobiliários, entre eles: uma tabela com o yield médio de cada setor; uma tabela com o valor por m2 de cada fundo que investe diretamente em imóveis, bem como a reserva financeira desses fundos; uma tabela com a localização dos imóveis de cada um desses fundos; uma tabela com o comparativo do valor de mercado com o valor patrimonial dos fundos; uma tabela com o yield do último mês e dos últimos doze meses; e muito mais.

Saiba mais sobre o relatório de FII

Farmland Partners Inc – FPI

O REIT de fazendas, ele compra e aluga terras agrícolas em diversos estados americanos. O fundo possui hoje cerca de 162k hectares em fazendas. Espalhadas por 17 estados, sendo: Alabama, Arkansas, Califórnia, Colorado, Flórida, Geórgia, Illinois, Kansas, Louisiana, Michigan, Mississippi, Nebraska, Carolina do Norte, Carolina do Sul, South Dakota, Texas e Virginia.

Possui mais de 100 inquilinos diferentes que plantam cerca de 26 culturas agrícolas.

O fundo era bem redondo até que resolveu adquirir um outro fundo problemático. De forma certeira falei sobre essa compra aqui no blog. Disse que o FPI iria entrar numa fase bem conturbada pra tentar reverter os resultados ruins que viriam da aquisição. Aconteceu exatamente o que havia dito. O fundo começou a apresentar resultados ruins.

Mesmo com essa dificuldade resolvi “apostar” na administração. A estratégia que deveria ser feita era vender aquelas fazendas do American Farmland AFCO, que não davam lucro. E é bem isso que a administração vem fazendo.

De acordo com o CEO da FPI as fazendas estão sendo vendidas a um lucro de 10 a 11% sobre o preço de compra. Outra estratégia que ele vem fazendo é recomprando as ações. O fundo está bem abaixo do seu valor patrimonial.

O Valor por ação que deveria valer baseado no patrimônio do fundo seria $12 por ação. O CEO comprou cerca de $6,5 milhões de dólares a um custo de $5,61 por ação. São +53% de desconto e 1,2 milhões de ações a menos para dividir o bolo dos dividendos.

Agora a parte ruim. Nesse trimestre o balanço veio novamente com um resultado negativo de -0,03 por ação vs 0,00 do ano passado. De acordo com o CEO não se pode analisar esse fundo isoladamente um trimestre pois as fazendas são muito sazonais e deve-se considerar o período de um ano.

Invista em Dividendos nos Estados Unidos

Se você gostou da Visa ou de outras empresas semelhantes a ela, saiba que é possível investir nos Estados Unidos de forma simples e barata. Não precisa ter tanto dinheiro e pode-se operar daqui do Brasil.

Abra sua conta numa corretora americana, diversifique seus investimentos em dólar e comece agora mesmo a montar sua carteira de ações nos Estados Unidos. Veja aqui como Abrir uma conta na corretora americana.

Utilize a RemessaOnline para enviar dinheiro para a conta da corretora ou para enviar remessas ao exterior de forma fácil e barata. Utilize o cupom de desconto do blog e pague menos nas suas remessas, digite: viverdedividendos na hora da remessa.

Dividendos recebidos na BVMF
Ativo Cód Valor
FII AG CAIXA AGCX11 R$ 34,00
FII BB PRGII BBPO11 R$ 56,36
FII CX CEDAE CXCE11B R$ 58,80
FII EUROPA EURO11 R$ 19,89
FII ANH EDUC FAED11B R$ 57,37
FII RIOB RC FFCI11 R$ 12,00
FII RB CAP I FIIP11B R$ 39,48
FII S F LIMA FLMA11 R$ 40,58
FII CSHGSHOP HGBS11 R$ 33,60
FII CSHG LOG HGLG11 R$ 37,50
MÁXI RETAIL  MAXR11B R$ 48,15
FII D PEDRO PQDP11 R$ 14,82
FII HOTEL MAXINVEST HTMX11B R$ 30,05
RB CAPITAL RENDA II  RBRD11  R$ 47,28
FII LOURDES CI   NSLU11 R$ 40,55
INDUSTRIAL DO BRASIL FII FIIB11 R$ 10,40
Total  R$ 580,83
Dividendos recebidos na NYSE
Ativo Cód Valor
COCA COLA CO KO 9,94
WAL-MART STORES WMT 15,32
GENUINE PARTS COMPANY GPC 5,18
CHUBB PACIFIC CORP CB 16,06
UNION PACIFIC CORP UNP 12,72
LOCKHEED MARTIN LMT 18,70
CHATHAM LODGING TRUST CLDT 51,24
REALTY INCOME CORP O 36,69
STAG INDUSTRIAL INC STAG 34,84
EPR PROPERTIES EPR 46,86
DIGITAL REALTY TRUST INC DLR 56,00
ESSEX PROPERTY TRUST INC ESS 13,26
KITE REALTY GOURP TRUST KRG 58,02
VENTAS INC VTR 110,47
FARMLAND PARTNERS INC FPI 38,29
IRON MONTAIN INC IRM 124,12
PARK HOTELS & RESORTS INC PK 88,36
PREFERRED APARTMENT COMMUNITIES INC APTS 81,33
Total  R$ 3.125,17 US$ 815,97

Total Geral: R$ 3.705,96

• Dólar utilizado para conversão: R$ 3,83 (veja aqui)

• Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja considerando o imposto de renda.

Acompanhe na pagina com as atualizações dos rendimentos mensais e veja como anda a evolução da minha carteira.

Veja como funciona os dividendos no EUA.

Invista na bolsa americana
(Visitado 180 vezes, 90 visitas hoje)
Melhor empresa do setor financeiro – XD+ #32

Melhor empresa do setor financeiro – XD+ #32

Viver de Dividendos

O setor financeiro tem algumas empresas legais, mas também tem muita coisa difícil de digerir. Se está buscando uma empresa desse segmento não pode deixar de ler essa Revista. Que mostra, de acordo com a visão do VdD, a melhor empresa do setor financeiro.

Um case de negócio fantástico, não só em nível de retorno ao acionista, como em resultados apresentados até o momento. É também a segunda empresa com o melhor indicador de Segurança dos Dividendos. O ISD é a medida que calculámos para dizer o quão seguro os dividendos de uma empresa estão hoje.

Não deixe de conferir esse fantástico case para compor seu Dream Team.

Saiu mais uma revista no Ex-Dividend e um vídeo exclusivo com comentários do Viver de Dividendos sobre o ativo. Para quem é assinante acesse o XD para conferir.

Lembrando que todas as revistas podem ser baixadas no seu Kindle ou iBooks para ler off-line.

Atenção as revistas anteriores ao baixar no Kindle e não tivesse internet as imagens não eram carregadas. Rodei um novo aplicativo para corrigir isso. Verifiquem nessa edição se as imagens estão presentes mesmo sem internet.

A melhor empresa do setor Financeiro. - XD #32
A melhor empresa do setor Financeiro. – XD #32

Conheça o Ex-Dividend Plus

Saiba mais sobre o Ex-Dividend aqui e aqui.

ASSINE JÁ

A parte mais difícil quando está investindo é selecionar os ativos que vão compor a sua carteira de ações e REIT. Escolher os ativos certos é uma tarefa que exige experiência e um grande conhecimento sobre análise de empresas. Contraditório ou não, justamente neste momento inicial é a hora que o investidor está começando e não tem tanta experiência com investimentos.

Vendo essa necessidade do pessoal resolvi juntar toda a minha expertise e conhecimento acumulado por todos esses anos e entregar isso através de um serviço. Não só ajuda os investidores que estão em busca de um futuro melhor, mas também lhes ensina a analisar e localizar empresas fenomenais.

(Visitado 262 vezes, 20 visitas hoje)
Mudanças na imigração da Alemanha – Imigração #25

Mudanças na imigração da Alemanha – Imigração #25

Viver de Dividendos

Vamos mostrar as mudanças na imigração nos planos que fizemos acerca da escolha da casa na Alemanha. Avaliamos novamente a questão da cidade.

No último vídeo sobre o tema estávamos em dúvida entre:

  • Ir para uma casa melhor em Düsseldorf, num bairro melhor onde poderemos ter acesso a melhores escolas públicas.
  • Ficar na casa atual em Duisburg e colocar a Laura numa escola internacional.

Havíamos optado por colocar a Laura numa escola Internacional. Depois de uma reviravolta desde nosso último vídeo, invertemos a escolha. Entenda porque.

Serie imigração

Estamos trazendo atualizações sobre nosso processo de imigração para Alemanha, conheça um pouco mais sobre como essa história começou aqui em Viver de Dividendos na Alemanha. Quando se toma a iniciativa de imigrar para algum país, precisa de um bom planejamento e determinação.

Tivemos que nos privar de algumas coisas por lá para chegar até aqui. Abaixo vamos colocar um breve resumo dos acontecimentos até o momento deste post.

Começamos a preparar a alguns anos e desde então temos caminhando para alcançar esse nosso objetivo. Tudo começou no Brasil em 2014 onde tivemos que estruturar todo nosso modo de vida por lá. Não só na vida pessoal como também na minha empresa que continuo tocando os negócios a partir daqui da Europa.

No inicio de 2016 aplicamos para o Canada que foi nossa primeira opção de imigração, tivemos nosso visto negado, simplesmente sem motivos óbvios já que tínhamos todos os requisitos.

Ficamos completamente arrasados por não conseguir o visto para o Canadá já que estávamos bem confiantes. Hoje vejo que foi a melhor coisa que me aconteceu, estou muito feliz aqui na Europa e não sei como não cogitei antes em vir para o velho mundo antes de pensar no Canada.

A partir daí começamos a procurar alternativas e encontramos várias aqui na Europa e algumas na Oceania como Austrália e Nova Zelândia. Optamos pela Europa por diversos fatores, talvez um dia aborde isso aqui.

No meado de 2016 começamos o Stage 2 onde iriamos para Irlanda passar alguns meses aprimorando o inglês.

Chegamos no final de 2016 e desbloqueamos ao Stage 3 que é a fase na qual vamos começar o processo de visto para a Alemanha, ocorre que tivemos um problema no visto e não conseguimos aplicar da forma que estávamos programando.

Voltamos para o Brasil no inicio de 2017 retornando ao Stage 1 completamente arrasados novamente. Poderíamos ter pensado em desistir mais uma vez, mas persistimos colocamos a cabeça no lugar e traçamos novos planos.

Voltamos a estaca zero, em seguida resolvemos ativar o plano B que era Portugal, esse seria nosso novo Stage 1.

Já tinha uma empresa aberta em Portugal, mas optamos por outro visto mais simples, resolvemos aplicar para o visto de Portugal no qual começo a falar nesse vídeo.

Com a autorização para residência pré emitida no Brasil, viemos para Portugal no meado do ano de 2017, por lá passamos em Lisboa alguns dias para resolver alguns detalhes da empresa, depois fomos para Figueira da Foz cidade onde apliquei para residência.

A residência saiu em Julho de 2017 e a conclusão do Stage 1 então deixamos Portugal em background e começamos o processo de visto para Alemanha.

Inscrição feita na faculdade em Agosto de 2017 ainda quando estávamos em Portugal, aqui iniciava o Stage 2. Viemos para Alemanha assim que a faculdade autorizou a matricula, no mês seguinte em Setembro desembarcamos em Düsseldorf para morar em Duisburg.

Falamos aqui de como foi difícil conseguir achar um imóvel. Aqui falamos sobre os problemas que tivemos para montar alguns moveis da nossa casa.

Aqui foi o momento que começamos a pensar se iríamos continuar na Alemanha ou voltar para Portugal. Depois de passado o momento “depressão” resolvemos mergulhar de cabeça na Alemanha.

Começou os desafios sobre onde morar. Estávamos cogitando entre ficar numa cidade mais simples e colocar a Laura numa escola internacional ou ir para uma cidade maior e usufruir da excelente rede pública de ensino alemã, relembre aqui o que havíamos decidido.

(Visitado 356 vezes, 3 visitas hoje)
Gastos e receitas: Abr 2019

Gastos e receitas: Abr 2019

Viver de Dividendos

Fazer a grana sobrar no final do mês é o primeiro passo para um investidor de sucesso. Apresentamos nesse post um resumo dos gastos e receitas deste mês de abril. Controlar os gastos é algo muito importante para os seus investimentos. Esse mês foi bem parecido com o anterior no qual os dois principais vilões foram viagens e gastos com casa, também vamos mostrar a marca e o preço que pagamento no teclado mecânico, confira abaixo.

No entanto, não basta fazer a grana sobrar no final do mês. Você precisa de conhecer em detalhes para onde a sua renda está indo. Acompanhar e ter um registro detalhado dos seus gastos é muito importante, não só na sua vida pessoal também como investidor. Por isso, que eu compartilho essas informações com vocês.

A idéia com isso não foi só orientar, no sentido de mostrar o caminho. Mas também servir de motivação. Tenho certeza que muitos, aqui quando chegaram, tinham a vida financeira bagunçada. Observando a maneira como eu trato isso, foram ajustando os seus controles também. É esse tipo de mudança que nós queremos fazer.

Resumo de receitas e despesas do mês de abril 2019
Resumo de receitas e despesas do mês de abril 2019

Holding são rendimentos de empresas na qual não tenho sociedade com outras pessoas.

O Lucro sociedades é o lucro de todas as empresas em que tenho sociedade.

Outras receitas são receitas diversas que não se enquadram em lucro de empresas.

Dividendos são receitas dos dividendos recebidos na bolsa de valores.

Taxa de poupança do mês: +34,68%

Redução na taxa de poupança foi por conta de um aumento nos gastos ainda com a casa e viagens. Em contra partida comparando ao mês anterior, foi uma aumento na receita que chegou bater acima dos +40k.

Net Wort, a grosso modo nada mais é do quanto você tem em capital ao longo do tempo, considera-se saldos de conta, investimentos e dívidas. No meu caso não possuo dívida alguma, nem de carro, nem de casa, estou absolutamente líquido.

No patrimônio tivemos um crescimento com +21k. Mês passado tínhamos um patrimônio de 902k e agora chegamos a 923k. Esse processo de mudança de apartamento irá atrapalhar bastante a meta do milhão. Lembrando que além de um aumento de gastos da mudança, teremos um custo fixo maior de aluguel.

A parte das receitas proveniente das empresas teve uma queda de 2k, coisa pouca. As receitas não recorrentes, de outros negócios tocados em paralelo, tiveram um crescimento de quase 5k. Enquanto que os dividendos mais que dobraram de tamanho👏. Essa sim é a principal receita que quero ver crescer.

Despesas – Resumo

Nossa maior despesa esse mês foi a casa. Mês passado por conta do caução a conta ficou em 16k. Esse mês caiu para 8,9k por conta de um aluguel que tive que pagar adiantado referente ao mês de junho, para poder pegar a chave do imóvel e pintar. O novo AP deve ficar em 5,8k de custo e o atual está em 3k.

De modo geral conseguimos fazer uma boa negociação com a imobiliária nesse começo. Conseguimos começar a pagar só depois que encerrar o contrato do apartamento atual.

Além disso tivemos um aumento na alimentação que foi para 3,6k isso por conta da visita da minha mãe. Mais uma boca pra comer, mais gasto, isso já era até esperado.

Se o resto subiu tivemos uma queda na parte de saúde. Mês passado varias vezes a Laura ficou doente. Seria saudade do pai ? 😥 Brincadeiras a parte, a despesa com saúde caiu de 2,5k para 1,2k.

Review do Teclado mecânico do VdD

Nos gastos pessoais tivemos uma queda nas minhas despesas que ficaram em 1,1k. Apesar de cair frente ao mês passado eu gastei acima da minha meta mensal que é 350. Meus maiores gastos foram a Tommy, tive que comprar uma calça jeans nova e uma camisa, morreu a brincadeira em 500. Também gastei com ⌨ Gaymer 😜 ops quiz dizer mecânico.

https://twitter.com/VDividendos/status/1120664625505341442
Twitter mostrando as fotos do novo teclado

Parece caro, mas é a velha máxima de gaste dinheiro onde você mais gasta tempo. Eu uso teclado em 90% da minhas atividades, então não tem porque ter um equipamento ruim. Nessas horas eu gosto de comprar o que tem de melhor no mercado.

Pro exemplo, as vezes eu vejo as pessoas gastarem esse valor ou mais em uma noite num restaurante, ou num passeio e se colocar na ponta do lápis são coisas que acabam em poucas horas. Um outro exemplo clássico, o camarada as vezes usa o carro poucos minutos por dia e investe uma grana comprando um baita carro. Ok tem toda a experiencia e o prazer e tal.

Mas aí você pega por exemplo o celular, ou o notebook que a pessoa usa boa parte do dia, as vezes o computador ele passa até mais que 8 horas na frente do bicho, e é um negócio velho e defasado.

Se você gasta tempo em uma atividade invista nela. Como por exemplo, colchão, cadeira de computador e mesa, enfim coisas que eu utilizo com muita frequência no meu dia a dia, nesses casos eu procuro comprar sempre o de melhor qualidade.

Depois de algumas semanas utilizando o teclado dá pra avaliar melhor, e eu gostei bastante do produto. Não tem nada melhor que utilizar um teclado mecânico.

O teclado mecânico além de confortável tem blacklit, quando é retro-iluminado. Isso é outro fator fundamental pra mim. Programo muito a noite e as vezes ter uma iluminação pra achar as teclas é obrigatório.

A bateria do teclado mecânico dura dura de forma razoável, não tanto quanto os da Apple, mas carreguei uma vez só em quase 1 mês de uso. O recarregamento é rápido. Ponto positivo sobre o da Apple que não precisa de pilha, só ligar o cabo USB e recarregar e pode ser utilizado no bluetooth, mesmo durante o carregamento.

Outro requisito é ser bluetooth, não dá pra usar teclado com fio hoje em dia. Operar sem fios na mesa é muito mais elegante e dá mais liberdade pra poder mexer. Eu tenho um braço mecânico no meu monitor então consigo girar a tela em vários ângulos e o teclado e mouse sem fio são fundamentais nessa experiência.

De modo geral o problema dos teclados mecânicos é que são barulhentos. Esse teclado é bem mais silencioso que outros que já tive. Mas ainda sim o barulho é um pouco maior que o da Apple. Depois de um tempo você acaba até gostando do barulho, eu particularmente fico isolado num quarto, então eu gosto do barulhinho que as teclas fazem, pra mim é relaxante.

Com relação ao design, não tem o que criticar. O teclado é bem compacto e bonito. Pra quem usa Mac ele vem com as teclas de Command do Mac e quem usa Windows pode pedir com as teclas do Ruimdows.

Enfim daria nota 10/10 para esse teclado. Não tenho do que reclamar. Super recomendo a compra de um teclado mecânico. Isso é igual fone bluetooth e carro automático uma vez que você usa não consegue mais usar outra coisa.

Se perdeu o link lá em cima, então clique aqui para comprar com o cupom de 10% de desconto.

Sou bem ativo no twitter, acho que é a rede social que acesso diariamente. Se você ainda não me segue no twitter, siga aqui.

Não recorrentes

No não recorrente nosso crescimento foi nos gastos com a Ikea, tivemos que comprar algumas coisas para casa e um colchão novo pra minha Mãe. Compramos um colchão de solteiro assim já deixaremos para a Laura. Vamos começar a colocar ela para dormir sozinha.

Outro gasto grande esse mês foi com viagens, tivemos a viagem a Paris. Não tínhamos programado nada pra nós, porém com a chegada da minha mãe resolvemos leva-lá para conhecer Paris. Arrebentou minha meta de gastos, mas… Mãe não podemos medir esforços para agradar.

Não sei quando ela poderá voltar aqui novamente, então resolvi leva-lá nos dois lugares que ela mais fala, Paris e Amsterdam. Todos os gastos da viagem são considerando 3 adultos e uma criança. Nós links abaixo coloquei meus reviews dos locais no Google Maps.

Level 7 no Google Maps
Level 7 no Google Maps está logo ali 😎

Resolvemos ir de carro. Foi super tranquilo tanto a ida quanto a volta. Quem está acostumado a viajar nas estradas brasileiras tira de letra as estradas aqui da Europa. Da minha casa até Paris da umas 5h de viagem.

Fomos batido e atravessamos a Holanda e Bélgica numa tacada só. Paramos uma vez no meio do caminho em Cambrai, numa cidade pequena da França, veja aqui.

Os gastos com hotel em Paris ficaram em 2,6k foi o maior gasto de todos. Tivemos que alugar um apartamento no Airbnb foram 5 diárias.

Gastamos 75€ para o estacionamento, nosso apartamento não tinha garagem e ficava bem no centro da cidade no Les Halles então acaba que os estacionamentos por lá são bem caros.

Na primeira noite jantamos num restaurante português. Sinceramente não foi muito parecido com as outras experiencias de restaurante português que já tive. Geralmente os restaurantes portugueses são muito bons. Esse me decepcionou, veja aqui. Gastamos lá 68€ foi o lugar mais caro que jantamos no passeio.

No dia seguinte, fomos visitar a Torre Eiffel e depois partimos na parte da tarde para o Museu.

O custo do ingresso do Louvre ficou em 51€. O museu é visita obrigatória para quem vai a Paris, veja aqui. As obras apresentadas não tenho do que reclamar, mas em relação a estrutura deixou muito a desejar.

O Museo não tem banheiros suficientes para atender o fluxo de visitantes e a higiene do local é ruim. Vários pontos sem acesso a deficientes. Não tem muitos lugares para descanso e as cadeiras que tem são muito desconfortáveis.

Já fui em outros museus do mesmo porte e até hoje nenhum superou o de Londres, aquilo sim é Museo. Esse de Paris esperava uma experiencia pelo menos no mesmo nível, porém foi bem abaixo por conta da infraestrutura que deixou muito a desejar.

Nesse dia jantamos numa pizzaria a WaWa que ficou em 52€. Já no outro dia teve greve e muitos locais e partes da cidade ficaram inacessíveis. Mesmo assim fizemos um passeio de barco, foi bem legal e valeu a pena pois deu pra tirar uma fotos bem legais, custo disso foi 45€ e fizemos numa empresa chamada Vedettes de Paris.

https://twitter.com/VDividendos/status/1120025682636091394

No final do dia jantamos num restaurante grego, a comida era boa e barata. Pedi uma pizza lá e estava deliciosa. Não sei porque mas apesar da tradição não gosto da pizza feito pelos italianos. E os gregos fazem uma pizza muito melhor. Quando forem em algum restaurante grego e tiver pizza podem pedir que não irão se arrepender. O custo do jantar no Alexander ficou em 40€ achei justo dado os preços dos restaurantes vizinhos.

No último dia fomos na Basílica do Sagrado Coração ou Sacre Coeur, descemos na Square Jehan-Rictus que pra mim não vale a viagem. Depois fomos para a Galeria Lafayette só bisbilhotar as lojas e finalizamos com o Arco do Triunfo.

Resumo da viagem foi um custo de 5,3k considerando o transporte, hospedagem, alimentação e passeios.

Veja abaixo um resumo do meu orçamento nesse mês e acompanhe os outros meses:

Gostou dos gráficos do aplicativo? Saiba aqui como adquirir o Banktivity, compre utilizando o link do blog para cair umas balinhas para nós.

Conclusão

Conseguimos subir a receita que já tinha marcado três meses consecutivos de queda. A minha receita esse ano foi 64% maior que o ano passado. As coisas na empresa não cresceram isso tudo, mas os meus outros negócios vem dado bons frutos.

Fiz uma vídeo mostrando porque é importante ter fontes alternativas de receita, relembre aqui.

Até o momento estamos com uma receita total de 156k e um gasto de 78k dando aí uma taxa de poupança anual de 50% batendo na nossa meta certinho👏.

Enquanto isso…

Aquele momento que você está na festa e bate aquela dúvida: Em qual empresa eu vou aportar esse mês?

(Visitado 443 vezes, 4 visitas hoje)
3M – EMR – MMM – CLDT – STAG – PK – FPI – Compras Abr 19

3M – EMR – MMM – CLDT – STAG – PK – FPI – Compras Abr 19

Viver de Dividendos

Esse mês foi praticamente voltado para ativos hoteleiros. Aumentei posição nos dois REITs de hotéis presentes da minha carteira.Vamos falar desses hotéis logo abaixo, em especial do PK. Vamos olhar o balanço dele ver como anda seu desempenho.

Aporte like a Michael Jackson

Nos meses que o aporte for fora do normal vou passar a chamar de aporte: like a Michael Jackson. Não sabe o porque ? Bem entenda nesse vídeo:

STAG INDUSTRIAL INC – STAG

Vamos começar a falar do fundo industrial STAG. Nesse trimestre o fundo apresentou bons resultados. Com um crescimento recorde no ano passado. O fundo reportou uma receita de 82.4 milhões de dólares, contra um resultado de 21,2 milhões de 2017.

Os ganhos do fundo tiveram um aumento de 20% e ele adquiriu 17 novos imóveis nesse último trimestre com um valor investido de 217 milhões.

O fundo STAG tem mantido uma taxa de retenção dos inquilinos de 81,2%. Demonstra assim a força dos seus imóveis.

Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $34,08 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$ 133.56.

3M CO – MMM

A 3M teve um balanço ruim, as vendas e lucro caíram. Moral da história: aconteceu isso com a cotação.

3M cotação

As vendas tiveram uma queda de 5% enquanto isso tivemos um lucro de $1,51 versus $0,98 do ano passado, ou seja um aumento de 54,1%.

Como pode uma empresa crescer os lucros em 54,1% e ainda sim despencar o resultado?

Simples, esse crescimento foi não recorrente. O lucro recorrente teve uma queda de 10,8% saindo de $2,5 ano passado para $2,23 nesse primeiro trimestre.

Estou comprando a 3M depois do mercado derrubar a cotação, não porque caiu. Como muitos dizem: vou comprar mais porque está barato. Mas sim porque a empresa já demonstrou que vai fazer reestruturações importantes no seu modelo de negócio.

Pra você ver como são as coisas, a 3M despencou quase 12% com o resultado e mesmo assim utilizando o DCF ainda continua +30% acima do seu valor justo. De acordo com o seu histórico de resultados e perspectiva futura de crescimento deveria ter hoje uma cotação de $147,89.

A empresa teve uma queda nos resultados por conta de 2 grandes processos que vem levando e já estocou cerca de $548 milhões do caixa para possíveis multas. O problema foi em 5 fabricas da empresa, sendo 3 nos USA, uma na Bélgica e outra aqui na Alemanha.

Talvez o caminho para retomar o crescimento seja novas aquisições e a 3M já começou a fazer comprando a M*Modals na área de tecnologia. Diversificar em outros ramos pode ser um bom caminho. Provavelmente esperaremos novas aquisições nos próximos balanços.

Vamos acompanhar isso de perto e a medida que for reestruturando vamos aumentando os aportes, acredito que a administração conseguirá passar por esse momento conturbado, afinal a empresa cresce os dividendos desde 1959 então certamente não é a primeira crise que eles enfrentam.

Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $16,56 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$ 65,09.

EMERSON ELECTRIC CO – EMR

No passado a Emerson foi um caso parecido com o da 3M. Ela entrou em dificuldade no seu case de negócio. As vendas começaram a cair e a empresa partiu para aquisições no mercado. Moral da história hoje apresentou um 1T com crescimento de 9% nas vendas e $4,1 bilhões em receitas, e pasmem com um crescimento de 21% nos lucros indo para $0,74 por ação.

Essas mudanças no case de negócio é algo muito comum ocorrer em empresas de crescimento de dividendos. Dificilmente a empresa conseguirá manter uma taxa de crescimento focando por 40 ou 50 anos num único produto ou as segmento.

Chega um momento que a empresa não consegue crescer o Market Share, eu sei disso na pele, pois a minha empresa não consegue mais crescer na minha região, já conseguimos todos os clientes que podíamos e agora ou buscamos outro produto ou buscamos outra região para atuar.

No caso dessas mega corporações elas geralmente já atuam de forma global, nesse caso só lhes resta buscar outras fontes de renda. Analise o balanço dessas empresas que crescem dividendos por longos anos e verá que todas sem exceção tem 3 ou 4 segmentos fortes no seu balanço.

A Emerson no passado começou um processo de reestruturação e partir para investir em Software para o setor industrial, faz todo o sentido, a empresa já tinha um network forte dentro do segmento industrial, por conta de seus produtos, por não oferecer tecnologia para seus clientes.

A ponta do network estava resolvida, mas faltava a expertise no desenvolvimento de bons produtos para essa área. Daí veio a necessidade de adquirir outras empresas do setor, e isso tem dado muito certo.

A empresa anunciou uma recompra de quase $1 bilhão em ações. Aumentando assim a nossa participação no bolo, participação essa que também fui aumentando ao longo do tempo em novos aporte. Quem me acompanha aqui sabe que antes dela virar esse chave de crescimento eu já tinha compreendido esse caminho e falado o que iria acontecer, basta olhar nesse post de 2016 a 3 anos atrás.

A EMR adquiriu nesse trimestre a Advanced Engineering Valves uma empresa Belga que fabrica tecnologias para válvulas no setor de Óleo e Gás, Químico e Petroquímico.

A.E Valves comprada pela EMR
A.E Valves comprada pela EMR

Enquanto a EMR vem buscando crescimento na área de automação industrial, outra empresa que vem seguindo caminho inverso. A GE (General Electric) que vendeu toda a sua plataforma de Intelligent Plataforms uma divisão especializada em PLC (Programmble Logic Controller).

A PLC da GE tinha aproximadamente 650 empregados espalhados pelo mundo e em 2017 apresentou uma receita de $210 milhões. Com essa aquisição a Emerson Electric se tornou a líder em automação para processos e aplicações industrial.

Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $9,75 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$ 38,32.

CHATHAM LODGING TRUST – CLDT

O fundo de hotéis Chatham CLDT, foi um dos primeiros hotéis a ser adicionado na minha carteira. Teve um ano que quase pensei em vende-lo, pois estava com alguns problemas no balanço.

Porém hoje teria me arrependido, pois o fundo conseguiu se ajustar e tem começado a buscar um bom crescimento.

O fundo possui 137 hotéis em seu portfólio, todos premium de grandes marcas. A receita por quarto aumentou em 4,1% para $125 por unidade. O fundo tem uma taxa de ocupação de 77% dos quartos.

Os ganhos apresentados pelo fundo foram de 18,4 milhões vs os 16 milhões do último trimestre de 2017. O fundo nesse último trimestre anunciou a compra de 167 quartos no hotel Coutryard da Marriott Downtown no Texas por 49 milhões, aproximadamente 293k por quarto.

Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $39,6 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$ 155,19.

PARK HOTELS & RESORTS INC – PK

Esse outro fundo de Hotels me atraiu mais por conta dos Resorts. A maior ameaça para esse setor, são os serviços de compartilhamento de quartos, como Airbnb. Ocorre que os serviços tipo Airbnb não consegue competir contra os Resorts. Esses por sua vez pela essência do seu negócio acabam tendo uma certa proteção quanto a essas novas tendencias. E isso foi o que mais me atraiu nesse REIT.

O PK teve uma receita por quarto de $170,57 um crescimento de quase 4%. O ganho por ação foi de $0,73 ou seja quase 8% maior que o ano passado.

O fundo tem passado por uma reestruturação e nesse ultimo trimestre vendeu o seu 14º hotel por 51,4 milhões somando o montante total de 570 milhões vendidos no ano. O fundo tende focar hotéis em grandes centros como San Francisco, Hawaii, New York e Chicago.

O fundo tem uma proteção por conta dos Resorts mas também tem seus riscos. O maior deles são os desastres naturais. Por ser em áreas mais turísticas o fundo tem diversos hotéis em áreas onde possui muito tornados e furacões.

Por exemplo nesse ano passado o resort Caribe Hilton em Porto Rico, foi destruído pelo furacão Irmã and Maria. O fundo espera conseguir reabrir o recorte em Maio de 2019.

Claro que o fundo tem seguro para essas catástrofes. No caso já recebeu cerca 121 milhões para os hotéis de West Hotels e Caribe Hilton. Sendo desse valor cerca de 25 milhões por conta da interrupção dos negócios.

Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $25,87 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$ 101,38.

FARMLAND PARTNERS INC – FPI

Esse sem dúvidas é o ativo de maior risco que tenho na carteira, uma verdadeira aposta, agora já não dá mais para a razão saber se vai dar certo ou não. 

O lance é que não compro mais FPI ele fica só como troco de bala, aquela grana que sobra no caixa e não tem o que fazer por ser muito pouco aí jogo na conta do FPI.

Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $2,45 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$ 9,63.

Ao todo foram acrescentados na minha renda de dividendos $128,31 ou seja R$504,30 a mais por ano para somar na minha bola de neve.

Empresa Código Qtde
EMERSON ELECTRIC CO EMR 5
3M CO MMM 3
PARK HOTEL & RESORTS INC PK 13
STAG INDUSTRIAL INC STAG 24
CHATHAM LODGING TRUST CLDT 30
FARMLAND PARTNERS INC FPI 7

Já atualizei a minha carteira com essa nova aquisição.

Veja aqui como abrir conta numa corretora americana e comece agora mesmo a montar sua carteira de ações.

Enquanto isso…

Entenda como os brasileiros vêem os Estados Unidos:


(Visitado 342 vezes, 2 visitas hoje)