Análise do Retorno de 160% do IRM e seus dividendos – jul25

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Com um crescimento de 25% nos dividendos sobre o ano anterior, nos chegamos mais uma vez acima da marca de R$ 11 mil recebidos em dividendos num único mês. Tivemos uma boa performance da nossa carteira de REIT públicos, que chegou na marca de $910 quase o equivalente hoje a quase R$5 mil.

A carteira de ações públicas apresentou uma distribuição equilibrada, mas o grande destaque foi a carteira de ações exclusiva da nossa área de membros.

Nossos dividendos

No ano passado, recebemos R$ 8.852,84 em jul/24, um aumento de mais de R$3 mil.

Nossa estratégia de reinvestimento de dividendos tem sido extremamente eficaz, como evidenciado pelo gráfico que demonstra o crescimento anual composto, similar a uma bola de neve que só aumenta de tamanho a cada ano.

IRON MOUNTAIN INC – IRM

A Iron Mountain (IRM) é um REIT que atende diversos clientes, incluindo 95% das empresas listadas na Fortune1000. Originalmente focado no armazenamento de documentos, o fundo evoluiu para oferecer soluções digitaise serviços de data centers, complementando a gestão de registros físicos.

O IRM tem sido abordado extensivamente em nosso blog, como no artigo em que analisamos detalhadamente ocase do REIT: NYSE: Compras de Outubro de 2016 – IRM e SKT.

O fundo está na minha carteira desde 2016 e apresenta um dos melhores retornos da nossa carteira pública, com um ganho de +160%, equivalente a aproximadamente 10,7% de IRR anual. Os R$ 59 mil investidos inicialmente transformaram-se em R$ 168 mil, sem considerar os ganhos cambiais.

Nos últimos cinco anos, enquanto o S&P 500 registrou um retorno de +86%, o IRM superou significativamente o principal índice do mercado, com um desempenho de +202%. Esse resultado reflete os sólidos números apresentados pelo REIT.

No último balanço, a IRM reportou uma receita de US$ 1,71 bilhão, um aumento de +11,57% em relação ao ano anterior, e lucros de US$ 0,87 por ação, com crescimento de +10,34% ano a ano.

A receita do segmento de Data Centers da IRM cresceu impressionantes 25% ano a ano, e o fundo projeta um crescimento próximo a 30% para o próximo ano. Já há um backlog de +25% garantido para 2026.

O segmento de Global RIM, que engloba armazenamento e gerenciamento de documentos, ainda representa a maior parte da receita, com cerca de US$ 1,3 bilhão. Em seguida, vêm os Data Centers, com US$ 189 milhões, e o segmento Corporativo, com US$ 199 milhões.

O IRM é um ativo excepcional e uma das minhas melhores escolhas de investimento. Contudo, devido ao meu primeiro divórcio, fui obrigado a liquidar minha posição.

Atualmente, estou ajustando minha carteira e, considerando a quantidade de ativos de tecnologia já presentes na minha estratégia de Trade de Valor, adquirir IRM no momento seria desafiador.

Dividendos recebidos

Empresa Ticker Dividendo
R$ 8.403,74 $ 1.508,75
REALTY INCOME CORP O 108,41
STAG INDUSTRIAL INC STAG 55,51
GLADSTONE COMMECIAL CORPORATION GOOD 122,43
GLADISTONE CAPITAL GLAD 43,56
HORIZON TECHNOLOGY FINANCE HRZN 22,00
MAIN STREET CAPITAL MAIN 28,05
PROSPECT CAPITAL CORP PSEC 43,47
IRON MOUNTAIN INC IRM 224,20
VICI PROPERTIES INC VICI 160,28
MEDICAL PROPERTIES TRUST INC MPW 146,80
BRT APARTMENTS CORP BRT 22,50
GETTY REALTY CORP GTY 70,50
BLACKSTONE SECURED LENDING FUND BXSL 83,16
CAPITAL SOUTHWEST CSWC 24,56
GOLDMAN SACHS BDC GSBD 177,12
MORGAN STANLEY DIRECT LENDING FUND MSDL 176,00

Dividendos recebidos na Top Picks – XD

Empresa Ticker Dividendo
R$ 3.466,10 $ 622,28
TOP PICKS – REIT XDR 565,28
TOP PICKS – STOCK XDS 57,00

Total Geral: R$ 11.869,84

Acompanhe na página sobre Dividendos, as últimas atualizações dos rendimentos mensais, e veja como anda a evolução da minha carteira.

Veja como funcionam os dividendos no EUA.

Você já imaginou ter acesso ao meu portfólio de ações completo - o mesmo portfólio que gera uma receita passiva de dividendos confiável e em constante crescimento, capaz de financiar sua própria liberdade financeira? E se você recebesse alertas sempre que eu fizer uma nova compra ou venda de ações? Agora você pode ter acesso EXCLUSIVO a tudo isso!

Fizemos 360 mil na bolsa e chegamos em 4 milhões – jul25

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Um mês excepcional, com diversos marcos superados. Alcançamos a marca de R$ 4 milhões, que agora ficou para trás. Atualmente, nosso patrimônio líquido atingiu R$ 4,1 milhões, um marco significativo em nossa jornada rumo à independência financeira.

Registramos um recorde de receita nas operações da holding e também nas empresas das quais sou sócio.

Um resumo deste mês e como aumentamos ou diminuímos nosso patrimônio investido, em reais (R$), semana a semana:

  • 1ª semana: +47k
  • 2ª semana: -29k
  • 3ª semana: +34k
  • 4ª semana: +51k
  • 5ª semana: -126k

Alguns dias da 1ª e da 5ª semana podem pertencer ao mês anterior ou ao seguinte.

Encerramos o mês anterior com R$ 3,795 milhões e agora alcançamos a marca de R$ 4,154 milhões, um aumento de R$ 360 mil em valorização nas ações.

Esse é apenas um passo na nossa trajetória. Para acompanhar todos os detalhes da nossa jornada rumo à independência financeira, visite nossa página de Orçamentos, onde registro cada etapa desse caminho.

Receitas

  • Companys: Esta categoria inclui a receita proveniente de empresas de capital fechado, dividida em duas subcategorias:
    • Holding: Compreende as empresas e negócios virtuais dos quais sou o único proprietário.
    • Lucro em Sociedades: Engloba as empresas onde tenho ao menos um sócio. Uma delas, inclusive, é utilizada como exemplo em nossa série sobre empreendedorismo: Meu Negócio.
  • Outras Receitas: Refere-se a rendimentos diversos que não se enquadram na categoria de lucros empresariais, provenientes de pequenos projetos independentes que ainda não se transformaram em negócios completos.
  • Aluguéis: Inclui a renda gerada por imóveis físicos fora do mercado de ações.
  • Dividendos: Representa as receitas recebidas de empresas de capital aberto na bolsa de valores.
  • Poupança: Abrange os juros obtidos sobre valores depositados em contas de poupança.

Uma excelente notícia deste mês é que alcançamos um novo recorde de receita. Superamos o recorde anterior de R$ 195 mil, rompendo a barreira dos R$ 200 mil em receitas mensais.

No último mês, registramos R$ 195 mil em receitas, o que representa um aumento de R$ 20 mil. Esse crescimento é resultado dos investimentos realizados nos negócios da holding, que agora começam a gerar frutos.

Em comparação com o ano anterior, o aumento foi mais modesto, com um incremento de R$ 68 mil na receita. Em junho do ano passado, havíamos registrado R$ 147 mil.

Taxa de poupança do mês: 74%

Por pouco não superamos nossa marca histórica de 2017, ficando a apenas um ponto percentual de alcançá-la.

Alcançamos nosso recorde em abril de 2017, com uma impressionante taxa de poupança de mais de 75%, algo extremamente difícil de superar.

Despesas – Resumo

O maior aumento de gastos foi com a Laura, com um total de R$ 3,4 mil para aulas particulares e mais R$ 2 mil em despesas da viagem para a Alemanha, somado com a pensão tivemos R$ 14,8 mil.

As despesas com a Evelyn somaram R$ 3 mil, devido à compra de um curso que ela solicitou. Combinamos que essa seria a última ajuda, e agora ela seguirá por conta própria.

Descontamos a compra de um novo aquecedor a gás no aluguel mensal, reduzindo-o de R$ 2,4 mil para R$ 1,1 mil. Outras despesas também apresentaram reduções.

Não recorrentes

Houve uma significativa redução de gastos, de R$ 44 mil para R$ 28 mil, com destaque para as despesas domésticas, que aumentaram de R$ 2,8 mil para R$ 4 mil devido ao pagamento semestral da diarista.

Os gastos com o carro totalizaram R$ 2,2 mil, impulsionados pela compra de pneus para a Mercedes.

As despesas com entretenimento e restaurantes à noite somaram R$ 1,9 mil. Este mês terminei uma relação casual e comecei um namoro mais sério com outra pessoa. Então acabei gastando bem mais do que normal nessa categoria.

Essa nova namorada é bem mais caseira, coisa de canceriana. Então como eu gosto de sair finais de semana, combinei com ela de um final de semana em casa e outro eu escolho o local para irmos, isso deve reduzir essas gastos com entretenimento, o que não vai me afetar já que essas despesas sempre foram pequenas comparado à todo o resto.

Outros gastos foram relativamente baixos, como as viagens, que não tiveram representação neste mês, ao contrário do mês anterior, quando atingiram R$ 33 mil.

Off

Como esta série de posts tem um tom mais pessoal, decidi compartilhar um resumo do que estou ouvindo e assistindo.

Meu gosto musical é bastante peculiar, então não se surpreendam. Ultimamente, tenho evitado músicas em inglês ou português, pois prefiro não entender as letras, especialmente porque muitas canções atuais têm letras de baixa qualidade.

Aqui estão três músicas que tenho ouvido neste mês:

Na parte de filmes e séries, vou atribuir uma nota para dar uma ideia se vale a pena assistir. Se a nota for maior que 7, já é assistível. Os filmes de sábado são escolhidos por mim, e os de domingo ficam por conta da Bárbara.

Se você curte séries e filmes e está em busca de algumas recomendações, fique atento ao meu post mensal sobre finanças, onde vou compartilhar algumas bem legais.

  • Filmes:
    • Superman – 9/10 HBO: Assisti ao novo Superman no cinema e voltei outras duas vezes. O filme é excelente, com cenas impressionantes e uma história envolvente. Como fã dos trabalhos de James Gunn, não me decepcionei.
    • O Dublê – 8/10 Amazon: Colt, um dublê, nutre uma paixão pela diretora do filme em que está trabalhando. A trama ganha reviravoltas quando o ator principal desaparece, trazendo complicações inesperadas.
    • Antes do Adeus – 6/10 Amazon: Um romance bastante fraco, com um final que não convence. Apesar de contar com Chris Evans, está longe de ser um bom filme. Talvez o fato de ter assistido uma parte em casa e outra na casa da minha namorada tenha influenciado minha percepção.
  • Séries:Estou acompanhando estas séries atualmente; quando parar de assistir ou terminar a temporada, removo-a da lista.
    • Round 6 – 9/10 Netflix: Inicialmente avaliei com nota 8, mas aumentei para 9 após esta última temporada, que está excepcional e não fica atrás da primeira. Recomendo fortemente esta série, que se destaca como uma das melhores da atualidade.
    • O poder e a Lei 7/10 Netflix: seriado de um advogado criminalista, comecei a assistir recentemente, os episódios até o momento estão bem fracos, mas a história está desenrolando.
    • Pretendente Surpresa – 8/10 Netflix: Comecei a assistir esta série com Liza, minha nova namorada. Gosto de acompanhar seriados com uma parceira, então reservamos os episódios para ver juntos. Este dorama é um pouco mais fraco que outros, o que foi uma pena, já que fiz um grande elogio aos doramas para Liza. Apesar de eu ser bastante crítico com relação a qualidade de series, Liza parece estar gostando muito. Como ainda estamos no início, prefiro esperar antes de fazer uma avaliação mais definitiva.
    • O Amor Mora ao Lado – 8/10 Netflix: Terminei de assistir a este dorama. A série é divertida e vale a pena, mas não achei tão marcante quanto Beleza Verdadeira e Vinte e Cinco, Vinte e Um.
    • Brooklyn Nine-Nine 8/10 Netflix: Tinha assistido a duas temporadas no passado, mas, com o fim de The Office, sugeri à Bárbara que assistíssemos. Está sendo legal. O ponto positivo é o Terry Crews, o pai de Cris. Ele é a melhor parte da série, seguido por Boyle, como os mais engraçados. A vantagem de ser um sitcom é que os episódios são curtos.
    • Rick and Morty 7/10 HBO: As pessoas no trabalho falaram muito bem de Rick & Morty, mas fiquei um pouco decepcionado ao começar a assistir. A vantagem é que os episódios são curtos, mas esperava algo no nível de South Park. A série é legal e a usamos para encher os tempos mortos, assistindo um episódio de 40 minutos e a um de Rick para completar uma hora de série por dia. Talvez melhore com o tempo; estou na 3ª temporada.
    • One Piece 10/10 Crunchyrool: O melhor anime de todos. Estou na saga de Vegapunk. Assisto a One Piece há pelo menos 12 anos. Essa história me acompanha desde antes do nascimento da minha filha. Sem dúvidas, uma das histórias mais grandiosas e emocionantes que já vi. Um anime que me fez chorar, rir, sentir raiva, e me empolgar.

Então é isso, ficamos por aqui. Aproveitem as sugestões. Se você já viu algum desses, me diga o que achou no meu Twitter.

O que é ser um investidor de crescimento de dividendos

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Investir em empresas de crescimento de dividendos é uma estratégia que consiste em adquirir ações de companhias que aumentam seus dividendos de forma contínua por mais de cinco anos.

O investidor focado em dividendos adota uma perspectiva de longo prazo, geralmente entre 10 e 20 anos. Essas ações de crescimento de dividendos podem oferecer rendimentos modestos no presente, mas, no futuro, têm o potencial de proporcionar um Yield on Cost superior ao de ações com altos rendimentos atuais.

Crescimento de lucros

O crescimento dos lucros por ação é o principal fator que impulsiona o aumento contínuo dos dividendos ano após ano.

Se uma empresa tentar elevar os dividendos sem um correspondente aumento nos lucros, ela perderá sustentabilidade ao longo do tempo. Isso ocorre porque o payout aumentará até exceder 100%, tornando um corte nos dividendos iminente.

Normalmente, busco empresas que, ao longo do tempo, proporcionem um Yield on Cost de pelo menos 12%. Isso não significa que o yield atual da ação precise ser de 12%, então não confunda os conceitos. Essa é a nossa estratégia para viver de dividendos.

Os investidores em crescimento de dividendos focam em catalisadores que podem aumentar o lucro líquido das empresas cujas ações estamos adquirindo.Algumas estratégias que uma empresa pode adotar para crescer seus lucros incluem:

  • Aumentar as vendas
  • Elevar os preços
  • Abrir novas lojas
  • Expandir os segmentos de atuação
  • Desenvolver novos produtos e serviços
  • Realizar fusões e aquisições

Minha estratégia preferida é fusões e aquisições, pois, quando há uma boa sinergia, a empresa pode impulsionar rapidamente seus ganhos.

Entender como a empresa funciona e faz dinheiro

Não existe uma fórmula mágica para o crescimento dos dividendos, por isso é essencial estudar e compreender como uma empresa pode se desenvolver ao longo do tempo.

Para muitas empresas de bens de consumo básico, como Coca-Cola – KO ou Procter & Gamble – PG, o crescimento futuro está ligado à expansão da base de consumidores de classe média em mercados emergentes, como Ásia, América Latina, África e Europa Oriental.

Além disso, essas empresas, assim como a Colgate-Palmolive, possuem poder de precificação, permitindo aumentar os preços sem perder a fidelidade dos consumidores.

Já para empresas como a Emerson Electric – EMR, o crescimento pode ser impulsionado por uma cultura de inovação e pela introdução de novos produtos no mercado.

Um exemplo didático de porque crescimento de dividendos é poderoso

Considere uma empresa com um yield atual de 2,5%, mas que aumenta seus dividendos em 10% ao ano. Suas ações são negociadas a $100 hoje, com lucro de $5 por ação e dividendos de $2,50. Frequentemente, ações com yield de 2,5% são negligenciadas por investidores que focam apenas no retorno atual.

Se você acompanhou nosso blog, sabe que o importante é avaliar o retorno no seu horizonte de tempo, conforme nossa regra 12 por 24.

Em cerca de 14 a 15 anos, essa empresa provavelmente ainda teria um yield de mercado entre 2% e 3%. No entanto, seu lucro por ação poderia alcançar $20, e, mantendo um payout de 50%, os dividendos anuais seriam de $10. O valor da ação, nesse cenário, poderia subir de $100 para $400.

O investidor que adquiriu a ação a $100 teria um Yield on Cost de 10%. Caso reinvestisse os dividendos ao longo do período, a receita de dividendos seria ainda maior.

Além disso, o aumento contínuo dos dividendos oferece proteção contra a inflação ao longo do tempo.

Equilibrio de crescimento e distribuíção

Para uma empresa se consolidar como uma ação de crescimento de dividendos, é essencial contar com uma administração competente. Isso ocorre porque a gestão precisa equilibrar cuidadosamente a distribuição de dividendos com os investimentos voltados para o crescimento futuro.

Uma empresa que apenas distribui dividendos sem investir em seu crescimento acabará, inevitavelmente, cortando esses pagamentos.

Os investimentos no próprio negócio devem ser precisos, com pouco espaço para erros. O administrador precisa decidir com sabedoria onde alocar os recursos retidos, garantindo que esses investimentos sejam rentáveis e impulsionem o crescimento das receitas e lucros. Caso contrário, o corte de dividendos será iminente.

A capacidade de uma empresa aumentar seus dividendos por muitos anos é o maior indicativo de uma administração eficiente que um investidor pode encontrar no mercado.

Se um novo produto não conquistar os consumidores, se uma aquisição não gerar a sinergia esperada ou reduzir custos, ou se o preço pago por uma aquisição for excessivo, esses fatores podem comprometer o negócio e interromper o histórico de crescimento dos dividendos.

Quando uma ação de crescimento de dividendos falha, o impacto para os acionistas é significativo. O mercado tende a penalizar o preço das ações, e o investidor ainda precisa lidar com o corte de dividendos. Já passei por isso algumas vezes, e é uma experiência bastante amarga.

Diversificação

Isso nos leva a um ponto crucial: a diversificação. Investidores de crescimento de dividendos devem construir um portfólio com, no mínimo, 20 ações individuais, distribuídas entre diferentes setores.

Concentrar cerca de 20% da carteira em um único setor pode ser extremamente arriscado. Por exemplo, imagine uma carteira majoritariamente composta por bancos durante a crise financeira de 2008, a maior crise do setor bancário. O impacto seria devastador.

Muitas empresas do setor financeiro sofreram cortes de dividendos naquela época, embora nem todas tenham sido afetadas, o prejuízo foi concentrado nesse segmento.

Além disso, nem todos os setores permanecem atrativos ao longo do tempo. Atualmente, por exemplo, o setor de tecnologia apresenta valuations elevados. Comprar ações de tecnologia hoje pode ser arriscado, devido aos preços fora do padrão.

Por isso, diversificar entre setores permite focar em áreas mais favoráveis no momento, reduzindo riscos e aumentando a resiliência do portfólio.

Vídeo

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Takeaway

Ser um investidor de crescimento de dividendos exige paciência, estudo e uma visão de longo prazo. Essa estratégia, centrada em empresas que aumentam consistentemente seus dividendos, oferece a oportunidade de construir riqueza sustentável, com um Yield on Cost elevado ao longo do tempo e proteção contra a inflação.

No entanto, o sucesso depende de escolhas bem fundamentadas: é crucial selecionar empresas com lucros crescentes, gestão competente e estratégias eficazes para expansão, como fusões, aquisições ou inovação.

Ao evitar armadilhas, como valuations elevados, e seguir uma abordagem disciplinada, como a estratégia 12 por 24, o investidor pode alcançar o objetivo de viver de dividendos, construindo um portfólio resiliente e rentável para o futuro.

Compras STT PG GTY ARCC GBDC GLAD PSEC jul25

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Adicionei um novo ativo à nossa carteira de ações do blog, incluindo uma ação do setor financeiro da bolsa. Também aumentamos a posição em um REIT e adquirimos diversas BDCs.

Realizei várias compras este mês. Embora o aporte não tenha sido um dos maiores, o volume de aquisições foi significativo. Isso ocorreu devido ao excelente desempenho da nossa carteira de XDS, na qual um dos bancos investidos foi adquirido, levando-me a liquidar completamente a posição.

Essa operação gerou cerca de R$ 100 mil adicionais, que foram direcionados para dois novos ativos da área de membros e para a STT.

Meu aporte mensal foi de US$ 45 mil, sendo US$ 5 mil destinados a ações da carteira Trader de Valor. Convertido, esse valor totaliza mais de R$ 251 mil investidos na bolsa americana.

Quanto aumentará nossos dividendos?

Essas aquisições adicionam aproximadamente US$ 2.414,12 em dividendos anuais à minha carteira, equivalente a R$ 13.292,85, considerando a cotação atual do dólar.

Isso representa cerca de +R$ 1.107,74 por mês em receita de dividendos, contribuindo para a construção da minha bola de neve rumo à independência financeira.

THE PROCTER & GAMBLE COMPANY | PG

Desde nossa última análise do balanço da PG, a empresa não apresentou avanços significativos nos trimestres seguintes. Apesar de um crescimento de lucro de dois dígitos, as margens foram comprimidas.

Imagem mostrando os resultados financeiros recentes da Procter & Gamble, destacando o crescimento de lucro e a compressão das margens.

Um dos fatores que impactaram esse resultado foi a queda do dólar em relação a outras moedas em 2025, afetando a lucratividade da PG, já que as vendas internacionais são convertidas para USD.

Gráfico ilustrando o impacto da variação cambial do dólar nas vendas internacionais da Procter & Gamble em 2025.

Além disso, incertezas tarifárias também pressionaram os números. Diante desse cenário, a PG anunciou um corte de 7 mil empregos, e a expectativa é que as dificuldades persistam ao longo de 2025.

Projeção do crescimento futuro da Procter & Gamble, considerando os desafios econômicos e tarifários para 2025.

Estou aproveitando esse cenário para aumentar minha posição na empresa. A PG não é um ativo de alta rentabilidade, mas é altamente defensivo, ideal para compor a carteira.

Com uma taxa de crescimento de dividendos de 6,07% nos últimos cinco anos e um yield atual de 2,66%, projeta-se um YoC de 10,32% em 24 anos. Embora não atinja minha meta de 12%, ainda é um resultado satisfatório.

Essa aquisição adiciona US$ 12,69 à minha carteira de dividendos. Convertido pela cotação atual do dólar, isso representa um aumento de R$ 69,87 na minha renda de dividendos.

STATE STREET CORPORATION | STT

Nós discutimos a State Street (STT) neste artigo de balanço comentado: State Street (STT) – Balanço Comentado 2T25.

Essa compra adiciona à minha carteira de dividendos o valor de $134,40. Convertido pelo dólar de hoje, teremos um crescimento na minha renda de dividendos de R$740,05.

ARES CAPITAL | ARCC

Realizei uma análise dos números da ARCC em junho, confira aqui.

Essa compra adiciona à minha carteira de dividendos o valor de $407,04. Convertido pelo dólar de hoje, teremos um crescimento na minha renda de dividendos de R$2.241,28.

GOLUB CAPITAL BDC | GBDC

Aumentei minha posição na GBDC, iniciada em abril deste ano, que apresentou bom desempenho. Continuo como acionista da GBDC, uma das minhas BDCs favoritas.

Aproveitei a manutenção elevada das taxas de juros para seguir aportando em BDCs.

Essa compra adiciona à minha carteira de dividendos o valor de $428,75. Convertido pelo dólar de hoje, teremos um crescimento na minha renda de dividendos de R$2.360,82.

GLADSTONE CAPITAL | GLAD

Aprecio muito o time da Gladstone. Possuo quase todos os seus produtos financeiros, sendo acionista do REIT e, agora, da BDC da Gladstone. Discutimos o balanço da GLAD neste post: Compras GLAD NSC JNJ GOOD out24.

Essa compra adiciona à minha carteira de dividendos o valor de $150,48. Convertido pelo dólar de hoje, teremos um crescimento na minha renda de dividendos de R$828,59.

PROSPECT CAPITAL CORPORATION | PSEC

A PSEC é uma das BDCs mais arriscadas da minha carteira, com uma queda de aproximadamente -45,79% no preço e um valuation 43% abaixo do seu valor intrínseco.

Diante dessa oportunidade atrativa, estou aumentando minha posição na PSEC, que deve se tornar alvo de aportes nos próximos meses.

O risco é elevado, mas o potencial de retorno está começando a ficar interessante.Confira nossa última análise de balanço da PSEC: Compras PSEC CASS JNJ GTY jan25

Essa compra adiciona à minha carteira de dividendos o valor de $345,60. Convertido pelo dólar de hoje, teremos um crescimento na minha renda de dividendos de R$1.902,97.

GETTY REALTY CORP | GTY

A GTY é um dos últimos REITs incorporados à nossa carteira de REITs, e seu case de negócios merece atenção. O fundo apresenta riscos por atuar no setor de postos de combustível, que enfrenta mudanças de hábitos no mercado.

Assim como a PSEC, acredito que a GTY justifica o risco.

Essa compra adiciona à minha carteira de dividendos o valor de $340,28. Convertido pelo dólar de hoje, teremos um crescimento na minha renda de dividendos de R$1873,68.

TOP PICKS

Temos um serviço no blog para ajudar os investidores a investir na bolsa americana, mostrando como selecionar os ativos para montar uma carteira vencedora na bolsa de valores.

Temos diversas carteiras, entre elas, as Top Picks, as carteiras com as melhores ações da bolsa, ações que já retornaram +700% nos últimos 10 anos, confira aqui.

Essa compra de ativos Top Picks adiciona à minha carteira de dividendos o valor de $594,88. Convertido pelo dólar de hoje, teremos um crescimento na minha renda de dividendos de R$3.275,58.

Publiquei as minhas compras detalhadas num post na área dos membros. Temos lá a posição completa da carteira e uma análise dos resultados dos ativos comprados!

Compras julho de 2025

Company Ticker Qty
ARES CAPITAL ARCC 212
GOLUB CAPITAL BDC GBDC 245
THE PROCTER & GAMBLE COMPANY PG 3
STATE STREET CORPORATION STT 40
GLADSTONE CAPITAL GLAD 76
PROSPECT CAPITAL CORPORATION PSEC 640
GETTY REALTY CORP GTY 181

Já atualizei a minha carteira com essa nova aquisição.

State Street (STT) – Balanço Comentado 2T25

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A State Street (STT) é a mais nova adição à nossa carteira de stocks aqui no blog! Líder global em serviços financeiros para investidores institucionais, a empresa se destaca pela robustez e inovação no mercado financeiro.

Com uma história que remonta a 1792, a State Street oferece soluções como custódia, administração de fundos, análises de risco e conformidade, gestão de dados financeiros, serviços de câmbio, corretagem e financiamento de títulos. Sua plataforma State Street Alpha é um diferencial, integrando gestão de portfólio, negociação e conformidade em um único ecossistema, otimizando processos para seus clientes.

A empresa atende grandes players, como fundos mútuos, planos de aposentadoria, seguradoras e endowments, e mantém parcerias estratégicas, como com a UC Investments, para democratizar ferramentas de construção de riqueza.

Os analistas projetam um crescimento de dois dígitos no lucro, o que é animador, especialmente considerando o sólido histórico de dividendos da STT.

Com 14 anos consecutivos de aumento nos dividendos, a empresa registrou um crescimento médio de 10,06% nos últimos três anos. O yield atual de 3,09% projeta um impressionante Yield on Cost de 28,02% em 24 anos, reforçando seu potencial para investidores de longo prazo.

Confira nossa análise fundamentalista detalhada dos números da STT no vídeo abaixo, onde destrinchamos o case e as perspectivas da empresa:

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