Saiba como ele fez $2 milhões na bolsa em empresas de dividendos

Recentemente li a história do Sr. Gremel, um milionário que fez $2 milhões na bolsa em empresas de dividendos. Ele não é um milionário como se vê na mídia, ele é um pequeno investidor, assim como eu e você. Russ Gremel um cidadão de renda simples que juntou uma fortuna às custas de suas economias ao longo da vida. A noticia saiu no Chicago Tribune, Gremel doou seus $2,1 milhões de dólares investidos em Walgreen (WBA) e foi viver a vida de forma simples.

Walgreen é uma empresa de crescimento de dividendos e levantou seus dividendos por 41 anos seguidos. Gremel havia acumulado suas ações a aproximadamente 70 anos e tinha uma base de custo de $1000. A WBA continuou crescendo e expandindo seus negócios durante todos esses anos. Gremel tem hoje 28.000 ações que valem U$ 2,1 milhões e geram $42.000 dólares em dividendos anualmente.

fez $2 milhões na bolsa em empresas de dividendos

Ao longo de todos os anos os dividendos da WBA foram dobrados mais de 42 vezes, isso mostra o poder das empresas de crescimento de dividendos ao longo dos anos. Saiba mais aqui, porque empresas de crescimento de dividendos são tão poderosas. São ativos realmente impressionantes e sem fazer esforço o Sr. Russ conseguiu 11,5% ao ano de retorno ao longo desses 70 anos posicionados na WBA.

Sua analise foi simples, mas poderosa. Sr. Gremel percebeu que as pessoas sempre precisariam de remédios e as mulheres iriam sempre comprar maquiagem. Seu objetivo era aguardar pacientemente seu investimento em Walgreen no longo prazo, leia mais sobre isso aqui. É motivador ver um investidor de longo prazo que segurou suas ações por 7 décadas, realmente é um feito para poucas pessoas, fico refletindo quantas crises, quantos fins de mundo, quantos colapsos Gremel não escutou a mídia bombardeá-lo com essas informações que só servem para nos fazer girar o patrimônio.

Esse é um daqueles posts que me dá gosto de escrever, na verdade eu começo a falar sobre isso e fico todo empolgado, minha empolgação foi tanta que resolvi fazer um vídeo, o post era para ser só escrito, mas aproveitei para dar uns pitacos a mais via vídeo.

No vídeo acima Gremel diz que comprou participação em 10 a 12 empresas e aportava mensalmente 10% do seu salario. Ele mencionou que comprou ações por causa dos dividendos, ele gostava de receber os cheques de dividendos trimestralmente, hoje sua bola de neve lhe garante uma fortuna de mais de 2 milhões de dólares ao longo deste 70 anos investindo constantemente no mercado de ações.

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A Standard & Poor diz que as cotações da Walgreen deram um retorno de 13.000% até o final de 1960 se adicionar o reinvestimento dos dividendos teremos um retorno total de 36.000% até o final de 2010.

Um homem de gostos simples que vive frugalmente. Ele mora na mesma casa a 9 décadas, serviu ao exercito durante a 2 guerra e a guerra da coreia, durante esse meio tempo teve uma carreira jurídica e conseguiu se aposentar com 45 anos e fazer coisas que realmente importam para ele.

Gremel sabia, desde jovem, que ele não queria viver uma vida tradicional. Ele não queria trabalhar em sua velhice. Ele economizou, cortou o seu padrão de vida e se aposentou aos 45 anos e disse: Você não vai morrer aos 70 anos de idade e dizer, “se ?”.  Sua aposentadoria durou muito mais do que ele esperava, ele aproveitou a vida de forma simples, fazia caminhadas, assistia seus jogos de beisebol e fazia suas leituras.

Sua história é fascinante e um verdadeiro combustível para nós investidores que ainda estamos começando nessa caminhada, refletindo na sua história destaco algumas características importantes dele, não se assuste se a formula for a mesma divulgadas por grandes gurus dos investimentos como Warren Buffets da vida:

  • Investir naquilo que você conhece
  • Mantenha tudo simples
  • Compre empresas com largo fossos, veja aqui.
  • Seja um investidor de longo prazo e paciente, veja aqui.
  • Economize e foque nos aportes, veja aqui.
  • Viva sua vida ao máximo

Sua história é fantástica e motivacional, lembre-se que apesar de falamos apenas em Walgreen aqui é importante o investidor focar em diversificação, colocar todos os ovos em uma única cesta é muito arriscado. Digamos que o Gremel tivesse colocado seus investimentos em uma outra rede de farmácias como Rite Aid, talvez não estaríamos falando sobre ele aqui. Por isso recomendo aos investidores de dividendos diversificarem, a fim de reduzir o impacto de possíveis erros em seus planos de independência financeira.

Adoro esse tipo de investidor, pessoas simples como nós, que compraram e seguraram pacientemente seus campeões de dividendos por décadas, deixando o poder dos juros compostos fazer todo o trabalho pesado. Saiba que todos, com um pouco de paciência podem construir um portfólio diversificado no longo prazo, vamos aprender com essa história.

40 thoughts on “Saiba como ele fez $2 milhões na bolsa em empresas de dividendos

  • 18 July 2017 at 22:26
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    Muito interessante mesmo a história deste senhor, VDV! É uma inspiração para nós investidores!

    Eu só gostaria que vc me explicasse uma coisa: no vídeo, vc disse que uma pessoa que ganha R$ 2.000,00 e aporta R$ 1.000,00 (50%) vai chegar na IF mais rápido que uma pessoa que ganha R$ 100.000,00 e aporta 10.000,00 (10%). Como isso seria possível? Apesar do primeiro ter uma taxa de poupança bem maior que o segundo, este aporta 10x mais que aquele ainda, de maneira que, por óbvio, vai conseguir chegar na IF bem mais rápido que o primeiro. Além disso, o primeiro sacrifica muito do seu bem-estar se comparado ao segundo, correndo o perigo de “viver pobre e morrer rico” caso não viva tanto quanto o Senhor do vídeo. rs.
    Fora isso, excelente texto e vídeo!

    Abraços.

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    • 18 July 2017 at 23:18
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      Olá Léo

      O que lhe aproxima da sua independência financeira é a sua taxa de economia quanto maior ela mais rápido vc chega lá. O montante em si não faz a diferença. Vou lhe explicar isso num vídeo acho que vai ficar melhor.

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      • 19 July 2017 at 21:23
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        Aguardo sua explicação então, VDV, porque ainda não entendi. Grande abraço!

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        • 20 July 2017 at 14:02
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          leogeyer, ele vai te explicar mas não consegui deixar de escrever kkkkk

          Funciona assim, se você ganha 2k e gasta 1k e guarda 1k significa que você só precisa de 1k pra viver porque o outro 1k você tá aportando e não usa, então sua IF vai ser renda de 1k apenas e não de 2k. Já o cara que ganha 100k mas guarda só 10k, vai precisar de 90k pra viver, ou seja, terá que juntar até o montante que dê a ele 90k por mês. Deu pra ter uma ideia?

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          • 20 July 2017 at 16:23
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            Kkkk acabou com a surpresa

          • 20 July 2017 at 16:23
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            Mas valeu era isso mesmo ;)

          • 20 July 2017 at 16:54
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            Foi mal, não me aguentei kkkkkkk

          • 4 September 2017 at 22:07
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            DV, abri a conta conforme as intruções, mas tento acessar o site e dá nome inválido ou senha, troquei a senha mas continuo sem com conseguir acessar o site, mandei um email para o suporte e não tive resposta, eu gostaria de conhecer o homebroker pro. Obrigado.

          • 5 September 2017 at 00:15
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            aqui pra mim está abrindo normal Isaías, talvez seja problema no seu navegador, tente baixar outro navegador e testar.

  • 17 July 2017 at 11:28
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    bom dia VD!! me responde uma coisa. eu já sou investidor em ações e FII´s aqui no Brasil e agora quero começar a investir nos E.U.A também, graças a seus ensinamentos. a coisa que fica pilhando é… Se o dóllar ir se desvalorizando ao longo dos anos, teoricamente, perco dinheiro ? pois minha carteira na conversão Reais X Dollar vai cair. devo pensar nisso ou ignorar ? também tenho que levar em consideração que meus dividendos serão em Dollar né. grande abraço

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    • 17 July 2017 at 18:30
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      olá AC

      se faz aportes regulares isso não vai fazer diferença, porque seu cambio ficará na média do dólar

      por isso utilizo essa estratégia de aporte mensal

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  • 14 July 2017 at 19:07
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    Olá VD, tudo bem?.
    Estou pensando em transferir os investimentos para os EUA e montar uma carteira 100% em Reits para viver da renda. Estou em processo de imigração, possuo um patrimônio de 1M U$ – com este montante é possível viver da renda dos Reits?. Qual taxa média mensal você consegue mensalmente somente com sua carteira de Reits?. Ou ainda é melhor utilizar a renda dos Fiis converter para U$ e transferir para os EUA?. Agradeço e parabéns pelo site.

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    • 14 July 2017 at 21:19
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      olá

      como vou lhe responde se é possível viver de renda dos REITs se não sei o quanto você gasta por mês, detalha aqui seus gastos para termos uma noção.

      quanto ao “taxa média mensal você consegue…” bem eu fiz esse artigo justamente para bater contra esse pensamento

      sugiro dar uma lida aqui e aqui e aqui e aqui e aqui, depois nesse artigo e ainda nesse artigo.

      viu o tanto de link ? rsrsrs é porque isso é o que mais tira gente da bolsa, boa leitura e que mais uma alma seja salva!

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  • 13 July 2017 at 18:14
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    Grande VD! Amigo, vc saberia dizer qual a renda pra tirar o visto D7 que os portugueses exigem? E outra, após tirar o visto D7 tem como trabalhar lá oficialmente? Abraço!

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    • 13 July 2017 at 20:05
      Permalink

      Olá FS

      não sei ao certo, minha esposa que conhece mais do visto, sei que deu aqui pra nos três uns 800 € mês. Quanto ao trabalho pode sim, na minha residência que já saiu tem escrito lá que está autorizado a trabalhar. Porem quero ver se falo sobre o mercado de trabalho aqui em Portugal, mas de antemão não se anime muito com essas possibilidade de trabalho aqui.

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      • 14 July 2017 at 20:21
        Permalink

        Sim mestre, estou ciente de que o mercado de trabalho aí é muito ruim e que pagam muito pouco. Da minha área já sei todos os salários. Eu só queria saber se poderia trabalhar mesmo assim ou se o D7 seria com um eterno “no work permit”. Esses 800 euros ae de renda eu até tenho como provar com meus dividendos de ações e fiis. E talvez considerem também o restante do imposto de renda. Abraço!

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        • 14 July 2017 at 21:38
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          A situação aqui a nível de ambiente e oportunidades de trabalho não são nada bacanas, mas se vc tem uma renda e pretende apenas viver aqui aí sim não teria lugar melhor

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  • 13 July 2017 at 10:37
    Permalink

    Inspirador porque ele não é nenhum gênio. Fez o simples, o que tinha que fazer (talvez isso seja genial).

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    • 13 July 2017 at 17:19
      Permalink

      É verdade Pedro, muitas vezes achamos que precisa fazer formular é mais formular, filtros e mais filtros pra achar a empresa perfeita que não existe.

      Reply
  • 13 July 2017 at 06:06
    Permalink

    VD,

    Você não tem noção da agonia que estou em chegar logo dia 20, receber meu salário e aportar parte em ações. Nao vejo hora hahah uma duvida, os REITs também sao negociados na bolsa correto? O funcionamento dele é exatamente igual as ações? Distribuem dividendos trimestralmente (normalmente)? Para eu analisa-los, é exatamente igual analiso uma ação? Olhar o dividendo por ação, ver seu crescimento constante, etc?

    Reply
    • 13 July 2017 at 09:52
      Permalink

      Olá Bna

      Sim são como comprar ações.
      Alguns são por trimestre outros mensais.
      Não tem nada a ver com ações, se tentar analisar como ações vai fazer tudo errado, igual FII não é igual ações REIT também é bem diferente, olha isso aqui pode lhe ajudar http://viverdedividendos.org/indicadores-que-uso-para-analisar-reit-na-bolsa/
      Alem do artigo recomendo a revista porque lá tem em cada edição a apresentação de um REIT isso pode ser fundamental na hora da montagem da sua carteira, essa é a hora mais difícil dos investimentos.

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  • 12 July 2017 at 22:12
    Permalink

    VDD,

    Ele se aposentou com 45 anos. Isto significa que ele não recebia mais salário? Porque se ele parou de receber salário então parou de aportar os 10%, agora imagine ele ainda aportando por mais 35 anos? Estaria em quase 10kk

    Reply
    • 12 July 2017 at 22:18
      Permalink

      BPM

      Nao dá pra saber se aposentou é se chegou na IF ou se aposentou mesmo. Mas de fato se ele continua aportando renda mais alguns anos o bolo seria maior ainda.

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  • 12 July 2017 at 20:56
    Permalink

    Muito show VD!!!!! Eu já invisto em FII, mas e o medo de investir em ações daqui do Brasil? Quando comparo o mercado de ações e fii de lá com o daqui a diferença é gritante. O que voce pensa de FII comparando com ações? abraço

    Reply
    • 12 July 2017 at 21:05
      Permalink

      Olá Victor

      eu gosto muito de FII, em se tratando de Brasil não me sinto nem um pouco inconfortável investindo apenas em FII, to contigo nessa ai

      Reply
  • 12 July 2017 at 18:58
    Permalink

    Fala Viver!

    Show o conteúdo e a história do Gremel.

    Cara… o Gremel acreditou numa empresa, manteve a posição e continuou acreditando e aportando por um longo período na Walgreen. SHow! pq no longo prazo ações tendem a ser bem melhores que renda fixa.

    Acho que um ponto a ser levado em consideração nos aportes e na escolha das empresas de uma carteira é que nos dias de hoje tudo muda muito rápido. A tecnologia está mudando muitos mercados, me fala como você analisa sua carteira levando em conta esse ponto.


    Thiago Castro

    Reply
    • 12 July 2017 at 19:36
      Permalink

      olá Thiago

      num comentário é impossível lhe falar sobre isso kkk

      isso é assunto pra horas conversando, mas vc pode ter vários insights ao longo dos meus textos, um mais recente foi esse que faço uma perspectiva do WMT, recomendo a leitura.

      o importante é ter confiança na administração, vc acha que a WBA não precisou de se reinventar durante esses 70 anos que o Gremel ficou posicionado nela ? Não tenha duvida disso. Assim como o case que citei do WMT o importante é a empresa está se movendo a essas mudanças, mudanças de mercado sempre existiram e sempre vai existir, isso não é ruim é bom porque abre novas oportunidades.

      Reply
    • 12 July 2017 at 19:32
      Permalink

      se vc ficar com ela 1 ano vai ganhar isso ou um pouco mais, porém quando se coloca os juros compostos no longo prazo vc passa a ter 36.000 % TRINTA E SEIS MIL porcentos isso deu a ele 11% ao ano de retorno, você precisa de observar o crescimento do LPA não o DY, esqueça DY, se olhar para o momento vai perder oportunidades como esse ativo que tendem a ter retornos exorbitantes a longo prazo, recomendo a leitura deste post

      Reply
  • 12 July 2017 at 13:25
    Permalink

    Olá viverdedividendos. Parabéns pelo blog, que já acompanho há mais de um ano. Não é bem sobre o texto e o fato, mas nos dê seu comentário sobre o artigo de Leandro Roque, “O sistema bancário brasileiro e seus detalhes quase nunca mencionados”, linkado abaixo. Sendo o sistema de reservas fracionárias utilizado em todo o globo, como ‘o pesaria’ em suas análises?

    Reply
    • 13 July 2017 at 20:09
      Permalink

      olá Jean

      por isso que não estou investindo mais em bancos, obvio que crise nesse setor afeta toda a economia, mas nunca tive experiencias muito boas investindo em bancos, exceto os brasileiros.

      Se tratando de nível Brasil o que ferra a economia não so no setor bancaria, mas vemos isso em vários setores, é esse protecionismo que o estado cria para montar verdadeiro quarteis, olha as operadoras de telefone, quantas temos no pais, olhe as empresas de correios, olhe até mesmo as corretoras que cada vez diminuem mais o numero de competidores, isso é um problema mas não é exclusivo do setor bancários

      Reply
    • 12 July 2017 at 14:27
      Permalink

      Valeu IS pra ver que estamos no caminho certo

      Reply
    • 12 July 2017 at 11:29
      Permalink

      verdade CI o sr Gremel é uma inspiração para nós

      Reply
  • 12 July 2017 at 09:27
    Permalink

    Ele tava falando inglês ou russo?rsrs Eu não entendi quase nada.

    Reply
    • 12 July 2017 at 11:29
      Permalink

      entender inglês já é complicado e ainda falado por idoso, fica mais tretado ainda kkkk

      Reply
      • 4 September 2017 at 22:40
        Permalink

        DV, consegui resolver o problema, mas onde eu encontro o homebroker pro desta corretora? Onde eu encontro a conta para enviar dinheiro, ou os dados para o deposito? Obrigado

        Reply
        • 5 September 2017 at 00:16
          Permalink

          sobre como comprar ações explico nesse vídeo, sobre enviar dinheiro a corretora tem uma explicação aqui.

          Reply

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